FCA криптовалюталарға қатысты қаржылық қылмыстар жөнінде нұсқаулық ұсынады
Ұлыбританияның Қаржылық бақылау басқармасы (FCA) криптовалюталарға байланысты қаржылық қылмыстардың алдын алу жөніндегі жаңартылған нұсқаулыққа қатысты консультация жүргізіп жатыр. Нұсқаулық криптоактивтер саласындағы кәсіпорындарды және ақшаны жылыстатуға қарсы ережелер қолданылатын басқа да фирмаларды қамтиды. Ұсынылған өзгерістер клиенттерді қабылдау мен күшейтілген тексеруді, транзакцияларды бақылауды, блокчейн-талдауды және белгілі бір аударымдарға нақты ақпаратты қоса беруді талап ететін Travel Rule қағидасын қамтиды.
FCA өзінің Қаржылық қылмыстар жөніндегі нұсқаулығы ережелер жинағы емес, ұсынымдық сипаттағы құжат екенін және жаңа талаптар енгізбейтінін атап өтті. Консультация фирмалардың клиенттер мен транзакцияларды қалай бағалауы, ескертулерді қалай тексеруі, шешімдерді қалай құжаттауы, сондай-ақ бизнесі өскен сайын қызметкерлерді оқыту мен басқару жүйелерін қалай жаңартуы керектігіне бағытталған.
Жауаптарды 24 желтоқсанға дейін жолдау қажет. FCA пікірлер мен түпкілікті нұсқаулықты саясат жөніндегі мәлімдемеде жариялауды жоспарлап отыр. Бұдан бөлек, Ұлыбританияның криптоактивтерге қатысты кең ауқымды реттеу жүйесі 2027 жылғы 25 қазанда іске қосылады деп күтілуде; рұқсат алуға өтінімдер қабылдау басталып кетті. Бұл консультация фирмалардың ақшаны жылыстатуға қарсы қолданыстағы міндеттерін кейінге қалдырмайды және болашақтағы реттеу жүйесін толық күшіне енгізбейді. Криптовалютаға қатысты қаржылық қылмыстар жөніндегі ұсынылған нұсқаулық фирмаларға қазіргі міндеттерін күнделікті жұмысында орындауға көмектесуге арналған.
Neutral
Консультация криптовалюта бағаларының тікелей әрі ауқымды қозғалысын тудыруы екіталай. FCA ұсынылып отырған Financial Crime Guide жаңа ережелер мен талаптар енгізбейтінін ашық мәлімдейді. Сондықтан бұл хабарландыру нарыққа қолжетімділіктің немесе сауда шарттарының дереу өзгеруіне емес, негізінен қадағалау жөніндегі нұсқаулыққа қатысты. Нақты токендер, биржалар немесе мәжбүрлеу шаралары аталмаған.
Қысқа мерзімде бұл жаңалық Ұлыбританиядағы крипто компанияларының талаптарды орындау шығындары мен операциялық дайындығына назар аудартуы мүмкін. Трейдерлер FCA консультациясына берілетін жауаптар мен компаниялардың мәлімдемелерін қадағалай алады, бірақ консультацияның өзі сауда көлемі немесе құбылмалылық сияқты нарық көрсеткіштеріне елеулі әсер етуі екіталай. Осындай реттеушілік нұсқаулықтар туралы хабарландырулардың нарыққа әсері, әдетте, міндетті ережелерге, рұқсат беру туралы шешімдерге немесе мәжбүрлеу шараларына қарағанда шектеулі болады.
Ұзақ мерзімді перспективада клиенттерді тексеру, блокчейн-аналитика, транзакцияларды бақылау және Travel Rule бойынша талаптардың нақтылануы талаптарды орындауға жұмсалатын шығындарды арттырып, Ұлыбританияда қай компаниялардың жұмыс істей алатынына ықпал етуі мүмкін. Бұл шағын қызмет көрсетушілерге салмақ түсіруі ықтимал, сонымен қатар реттелетін қызметтердің адалдығына деген сенімді нығайтуы мүмкін. Ұлыбританияның кеңірек нормативтік базасы 2027 жылғы 25 қазанда күшіне енеді деп күтілуде, ал рұқсат алуға өтінімдер қабылдау басталып кетті. Бұл өзгерістер уақыт өте келе бизнес-модельдер мен нарық құрылымына әсер етуі мүмкін, бірақ осы консультацияның өзі криптовалюта бағаларына қатысты айқын өсім немесе төмендеу сигналын бермейді.