FCA proponuje wytyczne dotyczące przestępstw finansowych związanych z kryptowalutami
Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) prowadzi konsultacje dotyczące zaktualizowanych wytycznych w zakresie przeciwdziałania przestępczości finansowej związanej z kryptowalutami. Są one skierowane do firm, w tym przedsiębiorstw działających na rynku kryptoaktywów oraz innych podmiotów objętych przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Proponowane zmiany dotyczą nawiązywania relacji z klientami i wzmożonej weryfikacji, monitorowania transakcji, analizy blockchaina oraz Travel Rule, która wymaga dołączania określonych informacji do niektórych transferów.
FCA podkreśla, że jej Financial Crime Guide to wytyczne, a nie zbiór przepisów, i nie nakładałby nowych wymogów. Konsultacje koncentrują się na tym, jak firmy powinny oceniać klientów i transakcje, analizować alerty, dokumentować decyzje oraz aktualizować szkolenia pracowników i zasady ładu korporacyjnego w miarę rozwoju działalności.
Odpowiedzi można przesyłać do 24 grudnia. FCA planuje opublikować uwagi i ostateczne wytyczne w dokumencie dotyczącym polityki. Niezależnie od tych konsultacji, szersze brytyjskie ramy regulacyjne dotyczące kryptoaktywów mają wejść w życie 25 października 2027 r.; wnioski o zezwolenie można już składać. Konsultacje nie odraczają obecnych obowiązków firm w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy ani nie wprowadzają w życie całego przyszłego systemu. Proponowane wytyczne dotyczące przestępczości finansowej w sektorze kryptowalut mają pomóc firmom stosować obecne obowiązki w codziennej działalności.
Neutral
Jest mało prawdopodobne, aby konsultacje wywołały bezpośredni, szeroki ruch cen kryptowalut. FCA wyraźnie stwierdza, że proponowany Financial Crime Guide nie wprowadza nowych zasad ani wymogów, dlatego ogłoszenie dotyczy przede wszystkim wytycznych nadzorczych, a nie natychmiastowej zmiany dostępu do rynku lub warunków obrotu. Nie wskazano konkretnych tokenów, giełd ani działań egzekucyjnych.
W krótkim terminie wiadomość może zwrócić uwagę na koszty przestrzegania wymogów i gotowość operacyjną firm kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii. Traderzy mogą śledzić odpowiedzi FCA na konsultacje oraz oświadczenia spółek, ale same konsultacje raczej nie wpłyną istotnie na wskaźniki rynkowe, takie jak wolumen obrotu czy zmienność. Podobne ogłoszenia dotyczące wytycznych regulacyjnych miały zazwyczaj mniejszy wpływ na rynek niż wiążące przepisy, decyzje o udzieleniu zezwoleń czy działania egzekucyjne.
W dłuższej perspektywie jaśniejsze oczekiwania dotyczące weryfikacji klientów, analityki blockchain, monitorowania transakcji i Travel Rule mogą zwiększyć wydatki na zgodność z przepisami oraz wpłynąć na to, które firmy będą mogły działać w Wielkiej Brytanii. Może to obciążyć mniejszych usługodawców, a jednocześnie wspierać zaufanie do rzetelności regulowanych usług. Oczekuje się, że szersze ramy regulacyjne Wielkiej Brytanii zaczną obowiązywać 25 października 2027 r., a wnioski o zezwolenie są już przyjmowane. Zmiany te mogą z czasem wpłynąć na modele biznesowe i strukturę rynku, ale same konsultacje nie dają wyraźnego sygnału wzrostowego ani spadkowego dla cen kryptowalut.