FCA propune îndrumări privind infracțiunile financiare legate de criptomonede
Autoritatea de Conduită Financiară din Regatul Unit (FCA) consultă publicul cu privire la actualizarea îndrumărilor privind combaterea infracțiunilor financiare legate de criptomonede, destinate firmelor, inclusiv companiilor care activează în domeniul criptoactivelor și altor entități care intră sub incidența normelor de combatere a spălării banilor. Modificările propuse vizează integrarea clienților și verificarea suplimentară, monitorizarea tranzacțiilor, analiza blockchain și Travel Rule, care impune ca anumite transferuri să fie însoțite de informații specifice.
FCA precizează că Ghidul privind infracțiunile financiare este orientativ, nu un set de reguli, și că nu ar impune cerințe noi. Consultarea se axează pe modul în care firmele ar trebui să evalueze clienții și tranzacțiile, să analizeze alertele, să documenteze deciziile și să actualizeze instruirea personalului și structurile de guvernanță pe măsură ce afacerile se dezvoltă.
Răspunsurile trebuie trimise până la 24 decembrie. FCA intenționează să publice observațiile primite și ghidul final într-o declarație de politică. Separat, se preconizează că cadrul de reglementare mai amplu al Regatului Unit pentru criptoactive va începe la 25 octombrie 2027; cererile de autorizare sunt deja deschise. Consultarea nu amână obligațiile actuale ale firmelor privind combaterea spălării banilor și nici nu pune în aplicare întregul regim viitor. Ghidul propus privind infracțiunile financiare legate de criptomonede urmărește să ajute firmele să își aplice obligațiile actuale în activitatea de zi cu zi.
Neutral
Este puțin probabil ca această consultare să declanșeze o mișcare directă și amplă a prețurilor criptomonedelor. FCA afirmă în mod explicit că proiectul de Financial Crime Guide nu introduce reguli sau cerințe noi, astfel că anunțul se referă în principal la îndrumări de supraveghere, nu la o schimbare imediată a accesului la piață sau a condițiilor de tranzacționare. Nu sunt menționate tokenuri, platforme de schimb sau măsuri de aplicare a legii specifice.
Pe termen scurt, știrea ar putea atrage atenția asupra costurilor de conformare și a pregătirii operaționale a companiilor cripto din Regatul Unit. Traderii ar putea urmări răspunsurile FCA la consultare și declarațiile companiilor, însă este puțin probabil ca această consultare, în sine, să modifice semnificativ indicatori de piață precum volumul tranzacțiilor sau volatilitatea. Anunțurile similare privind îndrumările de reglementare au avut, în general, un efect mai limitat asupra pieței decât regulile obligatorii, deciziile de autorizare sau măsurile de aplicare a legii.
Pe termen lung, așteptări mai clare privind verificarea clienților, analiza blockchain, monitorizarea tranzacțiilor și Travel Rule ar putea mări cheltuielile de conformare și influența ce companii pot opera în Regatul Unit. Acest lucru ar putea pune presiune asupra furnizorilor mai mici, susținând totodată încrederea în integritatea serviciilor reglementate. Se preconizează că cadrul mai amplu al Regatului Unit va intra în vigoare la 25 octombrie 2027, iar cererile de autorizare sunt deja deschise. Aceste evoluții pot influența în timp modelele de afaceri și structura pieței, dar această consultare, luată separat, nu oferă un semnal clar de creștere sau de scădere pentru prețurile criptomonedelor.