FCA提議發布加密貨幣相關金融犯罪指引
英國金融行為監理總署（FCA）正就更新金融犯罪指引進行諮詢，對象包括加密資產業者及其他受洗錢防制規則規範的業者。建議修訂涵蓋客戶承作與加強盡職調查、交易監控、區塊鏈分析，以及要求轉帳附帶特定資訊的 Travel Rule（旅行規則）。
FCA 表示，其《金融犯罪指引》是指引而非一套規則，因此不會新增要求。本次諮詢著重於業者應如何評估客戶與交易、審查警示、記錄決策，並隨著業務成長更新員工訓練及治理制度。
意見應於 12 月 24 日前提交。FCA 計劃在政策聲明中公布意見回覆及最終指引。另方面，英國較全面的加密資產監管架構預計於 2027 年 10 月 25 日開始實施；授權申請已開放。本次諮詢不會延後業者現行的洗錢防制義務，也不會使未來制度全面提前生效。擬議的加密資產金融犯罪指引旨在協助業者於日常營運中落實目前的義務。
Neutral
這項諮詢不太可能直接引發加密貨幣價格大幅且廣泛的變動。FCA 明確表示，提議中的 Financial Crime Guide 不會制定新的規則或要求，因此這項公告主要是關於監理指引，而不是立即改變市場准入或交易條件。公告沒有指出任何特定代幣、交易所或執法行動。
短期而言，這則消息可能讓市場關注英國加密貨幣公司的合規成本與營運準備。交易者或許會留意 FCA 的回應及企業聲明，但光是這項諮詢，不太可能對交易量或波動度等市場指標造成重大影響。類似的監理指引公告，對市場的影響通常不如具約束力的規則、許可決定或執法行動。
長期而言，對客戶查核、區塊鏈分析、交易監控及 Travel Rule 有更明確的期待，可能提高合規支出，並影響哪些企業能在英國營運。這可能使規模較小的服務商承受壓力，同時提升市場對受監管服務完整性的信心。英國較廣泛的架構預計於 2027 年 10 月 25 日開始實施，授權申請也已開放。這些發展日後可能影響商業模式與市場結構，但單是這項諮詢，並未對加密貨幣價格提供明確的看漲或看跌訊號。