Mudrex e Instadapp, bajo investigación de la Dirección de Ejecución de la India por criptomonedas
La Dirección de Ejecución de la India (ED) registró el 27 de octubre locales vinculados a Mudrex, Saber.money e Instadapp en el marco de investigaciones sobre presuntas transacciones transfronterizas de criptomonedas. El organismo anunció sus conclusiones preliminares el 29 de octubre y situó el importe total bajo investigación en más de 5.000 crore de rupias (unos 525 millones de dólares).
La ED sostiene que RPFAS Technologies, operadora de Mudrex, y Saber.money utilizaron USDT y USDC para facilitar transferencias no autorizadas al extranjero. Los investigadores calculan que las presuntas transferencias y los saldos en criptomonedas mantenidos en el extranjero superan los 4.600 crore de rupias, y citaron a Binance y Bybit entre las plataformas implicadas. El organismo indicó que las conclusiones son preliminares; no anunció detenciones ni sanciones contra las plataformas de intercambio.
En un caso aparte, la ED sostiene que entidades relacionadas con Instadapp canalizaron ingresos en monedas estables y fondos de inversores a través de empresas y cuentas extranjeras y, después, enviaron dinero a la India presentándolo como pagos por servicios de software y consultoría. El organismo calcula que las presuntas infracciones de la normativa cambiaria ascienden a unos 40 millones de dólares. La investigación sigue abierta y el comunicado no aportó pruebas sobre transacciones concretas. Los registros se suman al escrutinio de la India sobre las remesas en criptomonedas, la actividad de las plataformas extranjeras y el cumplimiento de la normativa cambiaria.
Bearish
La noticia es bajista para el sentimiento en torno a las empresas de criptomonedas con actividad en India, pero por sí sola no demuestra que se haya producido una conmoción en todo el mercado. Las acusaciones de la Dirección de Cumplimiento de la Ley (ED) se refieren a más de 5.000 crore de rupias en presuntas operaciones transfronterizas, incluida una estimación preliminar superior a 4.600 crore vinculada a Mudrex y Saber.money, así como unos 40 millones de dólares en presuntas infracciones de la normativa cambiaria relacionadas con Instadapp. La agencia no ha anunciado detenciones ni sanciones contra Binance o Bybit, y describe sus conclusiones como preliminares.
A corto plazo, los operadores podrían estar pendientes de las respuestas oficiales, de nuevas medidas de ejecución y de cualquier cambio en el acceso, los depósitos o las retiradas en los servicios mencionados. La investigación podría aumentar la cautela ante las plataformas de criptomonedas indias y los tokens asociados a los proyectos, además de suscitar preocupación por los canales de remesas en stablecoins y la exposición a plataformas de intercambio extraterritoriales. Sin embargo, el artículo no informa de ningún plazo para retirar fondos, interrupción del servicio ni restricción directa a los clientes, por lo que no está garantizada una presión vendedora generalizada.
En India, anuncios similares sobre medidas de ejecución suelen haber afectado más directamente al sentimiento local y a la actividad de las plataformas de intercambio que a los precios mundiales. A largo plazo, el caso podría reforzar los requisitos de cumplimiento para las empresas de criptomonedas, incluidos los relativos a licencias, supervisión de transacciones y divulgación de flujos transfronterizos. Una aplicación más estricta de la normativa podría perjudicar a las plataformas locales y a los volúmenes de negociación, mientras que unas reglas más claras podrían acabar reduciendo la incertidumbre. El impacto en el mercado dependerá de si se confirman las acusaciones y de si los reguladores amplían sus medidas. Se trata de acusaciones objeto de investigación, no de hechos juzgados.