ভারত ক্রিপ্টো তদারকি কড়া করছে — ৪৯টি এক্সচেঞ্জ FIU-এ নিবন্ধন করেছে; অফশোর প্ল্যাটফর্মগুলো লক্ষ্য করা হচ্ছে

ভারত ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ কঠোর করেছে, কারণ আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (FIU)-এ আর্থিক বছরে 2024–25 মোট 49টি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ নিবন্ধন করেছে (45টি দেশীয়, 4টি অফশোর)। নিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মগুলো এখন Prevention of Money Laundering Act (PMLA) অনুসারে রিপোর্টিং এন্টিটি এবং তাদের Suspicious Transaction Reports (STR), Cross‑Border Wire Transfer Reports দাখিল করতে হবে এবং পাঁচ বছর ধরে লেনদেন ও ওয়ালেট রেকর্ড সংরক্ষণ করতে হবে। ফার্মগুলোকে নিয়মিত KYC/উন্নত পর্যায়ের দিউ ডিলিজেন্স করতে হবে, স্যাংকশন স্ক্রিনিং করতে হবে, বাস্তব উপকারভোগীর তথ্য প্রকাশ করতে হবে, কমপ্লায়েন্স অফিসার নিয়োগ করতে হবে এবং ওয়ালেট প্রাপক ও ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সনাক্ত করতে হবে। নিয়ন্ত্রকরা অঅনুমোদিত প্ল্যাটফর্মগুলিকে FY2024–25 এ প্রায় INR 28 কোটির (~3.1 মিলিয়ন USD) জরিমানা করেছে এবং প্রায় 25টি অফশোর এক্সচেঞ্জের বিরুদ্ধে নোটিশ বা সীমাবদ্ধতা জারি করেছে যা নিবন্ধন ছাড়া ভারতীয় ব্যবহারকারীদের সেবা দিচ্ছে (মিডিয়া যেমন BitMEX, LBank, Paxful ও CEX.IO-এর নাম করেছে)। FIU-এর STR বিশ্লেষণে সাধারণ বেআইনি রুট হিসেবে চিহ্নিত হয়েছে হাওয়ালা ধাঁচের স্থানান্তর, অবৈধ জুয়া থেকে আয় ও জটিল প্রতারণা, ডার্কনেট সংযোগ এবং সন্ত্রাস/শিশু নির্যাতন অর্থায়নের ঝুঁকি। FIU বলছে তারা নজরদারি তীব্র করবে এবং STR ডেটা ব্যবহার করে সনাক্তকরণ সরঞ্জাম উন্নয়ন করবে। ক্রিপ্টো ব্যবসায়ীদের জন্য অপেক্ষা করুন কঠোরতর KYC, ওয়ালেট‑থেকে‑ব্যাংক প্রবাহের ঘনিষ্ঠ পর্যবেক্ষণ, এক্সচেঞ্জগুলোর জন্য উচ্চতর কমপ্লায়েন্স খরচ এবং অানরেজিস্টার্ড অফশোর লিকুইডিটিতে প্রবেশের হ্রাস। স্বল্পমেয়াদে অনবোর্ডিং ঝামেলা ও ভারতীয় ব্যবহারকারীদের জন্য অফশোর লিকুইডিটির হ্রাস দেখা যেতে পারে; দীর্ঘমেয়াদে আরো কার্যকলাপ নিয়ন্ত্রিত দেশীয় বিনোদনস্থলে চলে গেলে বাজারের অখণ্ডতা ও প্রতিষ্ঠানগত বিশ্বাস উন্নত হতে পারে।