הודו מחמירה את הפיקוח על מטבעות קריפטו לאחר ש-49 בורסות נרשמו ב-FIU; פלטפורמות מחוץ לחוף במוקד

הודו החמירה את רגולציית הקריפטו לאחר ש־49 בורסות קריפטו נרשמו ליחידת המודיעין הפיננסית (FIU) בשנה הפיננסית 2024–25 (45 מקומיות, 4 מחוץ לחוף). פלטפורמות רשומות הן כעת ישויות מדווחות לפי חוק מניעת הלבנת הון (PMLA) וחייבות להגיש דוחות עסקאות חשודות (STR), דוחות העברות חוצות‑גבולות ולשמור רשומות של עסקאות וארנקים למשך חמש שנים. חברות חייבות לבצע KYC תקופתי/בירור נאות מוגבר, בדיקות סנקציות, לחשוף בעלות תועלתית, למנות קציני ציות ולזהות מקבלי הארנקים וחשבונות בנק. הרגולטורים הטילו קנסות על פלטפורמות שלא צייתו בסך כ‑INR 28 קרור (~3.1 מיליון דולר) בשנת הכספים 2024–25 והוציאו הודעות או הגבלות נגד כ‑25 בורסות מחוץ לחוף שמעניקות שירות למשתמשים הודים ללא רישום (התקשורת ציינה פלטפורמות כגון BitMEX, LBank, Paxful ו‑CEX.IO). ניתוח ה‑STR של ה‑FIU סימן וקטורים פליליים שכיחים הכוללים העברות בסגנון חוואלה, הכנסות מהימורים בלתי חוקיים והונאות מורכבות, קישורים ל‑darknet וסיכונים למימון טרור/התעללות בילדים. ה‑FIU מצהיר כי יגביר את המעקב ויפתח כלי זיהוי תוך שימוש בנתוני STR. עבור סוחרי קריפטו, צפויים KYC מחמירים יותר, מעקב צמוד יותר אחר תנועות ארנק‑ל‑בנק, עלויות ציות גבוהות יותר לבורסות וצמצום הגישה לנזילות מחוץ לחוף שאינה רשומה. השפעות לטווח הקצר עשויות לכלול חיכוכים בתהליך ההצטרפות וירידה בנזילות מחוץ לחוף עבור משתמשים הודים; לטווח הארוך הדבר עשוי לשפר את שלמות השוק ואת האמון המוסדי כאשר פעילות רבה יותר עוברת לזירות מבוקרות מקומיות.