อินเดียเข้มงวดการกำกับดูแลคริปโต หลังมีการลงทะเบียน 49 ตลาดซื้อขายกับ FIU; มุ่งเป้าแพลตฟอร์มต่างประเทศ

อินเดียได้เข้มงวดการกำกับดูแลคริปโตมากขึ้น หลังจากมีการขึ้นทะเบียนตลาดซื้อขายคริปโต 49 แห่งกับหน่วยข่าวกรองการเงิน (FIU) ในปีงบประมาณ 2024–25 (45 แห่งภายในประเทศ, 4 แห่งนอกประเทศ) แพลตฟอร์มที่ขึ้นทะเบียนจะเป็นหน่วยงานผู้รายงานภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (PMLA) และต้องยื่นรายงานรายการธุรกรรมต้องสงสัย (STRs), รายงานการโอนเงินข้ามพรมแดน และเก็บบันทึกธุรกรรมและกระเป๋าสตางค์เป็นเวลา 5 ปี บริษัทต้องดำเนินการ KYC เป็นระยะ/การตรวจสอบสถานะที่เข้มข้นขึ้น, การคัดกรองบทลงโทษ, เปิดเผยผู้ถือกรรมสิทธิ์ที่แท้จริง, แต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตาม และระบุผู้รับประโยชน์ของกระเป๋าและบัญชีธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแลปรับแพลตฟอร์มที่ไม่ปฏิบัติตามประมาณ INR 28 crore (~3.1 ล้านดอลลาร์) ในปีงบประมาณ 2024–25 และออกคำเตือนหรือข้อจำกัดกับประมาณ 25 แพลตฟอร์มนอกประเทศที่ให้บริการผู้ใช้ชาวอินเดียโดยไม่ได้ขึ้นทะเบียน (สื่อระบุแพลตฟอร์มเช่น BitMEX, LBank, Paxful และ CEX.IO) การวิเคราะห์ STR ของ FIU ชี้ช่องทางผิดกฎหมายทั่วไป ได้แก่ การโอนเงินแบบฮาวาลา, รายได้จากการพนันผิดกฎหมายและการฉ้อโกงซับซ้อน, การเชื่อมโยงกับดาร์กเน็ต และความเสี่ยงการระดมทุนการก่อการร้าย/การล่วงละเมิดเด็ก FIU กล่าวว่า จะเพิ่มการติดตามและพัฒนาระบบตรวจจับโดยใช้ข้อมูล STR สำหรับผู้เทรดคริปโต คาดว่าจะมี KYC ที่เข้มงวดขึ้น, การตรวจสอบกระแสจากกระเป๋าไปยังธนาคารใกล้ชิดขึ้น, ต้นทุนการปฏิบัติตามที่สูงขึ้นสำหรับแพลตฟอร์ม และการเข้าถึงสภาพคล่องนอกประเทศที่ไม่ได้ขึ้นทะเบียนจะลดลง ผลกระทบในระยะสั้นอาจรวมถึงความล่าช้าเมื่อลงทะเบียนผู้ใช้และสภาพคล่องนอกประเทศลดลงสำหรับผู้ใช้ชาวอินเดีย; ส่วนในระยะยาวอาจช่วยปรับปรุงความซื่อสัตย์ของตลาดและความเชื่อมั่นของสถาบันเมื่อกิจกรรมย้ายสู่แพลตฟอร์มภายในประเทศที่ได้รับการกำกับดูแลมากขึ้น