بھارت نے کرپٹو نگرانی سخت کردی؛ 49 ایکسچینجز نے FIU میں رجسٹریشن کرالی؛ آفشور پلیٹ فارمز کو نشانہ بنایا جا رہا ہے

بھارت نے کرپٹو ضوابط سخت کر دیے ہیں جب کہ مالیاتی انٹیلی جنس یونٹ (FIU) میں مالی سال 2024–25 میں 49 کرپٹو ایکسچینجز رجسٹر ہوئے (45 مقامی، 4 آف شور)۔ رجسٹرڈ پلیٹ فارمز اب Prevention of Money Laundering Act (PMLA) کے تحت رپورٹنگ ادارے ہیں اور انہیں Suspicious Transaction Reports (STRs)، Cross‑Border Wire Transfer Reports فائل کرنی ہوں گی اور لین دین اور والٹ کے ریکارڈ پانچ سال تک محفوظ رکھنے ہوں گے۔ کمپنیوں کو عرصہ وار KYC/این ہانسڈ ڈیو ڈلیجنس، سینی کشن اسکریننگ کرنی ہوگی، فائدہ اٹھانے والوں کی ملکیت ظاہر کرنی ہوگی، کمپلائنس افسران مقرر کرنے ہوں گے اور والٹ کے مستفیدین اور بینک اکاؤنٹس کی شناخت کرنی ہوگی۔ ریگولیٹرز نے عدم تعمیل کرنے والے پلیٹ فارمز پر مالی سال 2024–25 میں تقریبا INR 28 کروڑ (~$3.1M) کا جرمانہ عائد کیا اور بغیر رجسٹریشن بھارتی صارفین کو سروس دینے والے تقریبا 25 آف شور ایکسچینجز کے خلاف نوٹس یا پابندیاں جاری کیں (میڈیا نے BitMEX، LBank، Paxful اور CEX.IO جیسے پلیٹ فارمز کے نام لیے ہیں)۔ FIU کے STRs کے تجزیے نے عام غیر قانونی راستے سامنے رکھے جن میں حوالہ طرز کے ٹرانسفر، غیر قانونی جوا اور پیچیدہ دھوکہ دہی سے حاصل شدہ رقومات، ڈارک نیٹ کے روابط اور دہشت گردی/بچوں کے استحصال کی مالی معاونت کے خطرات شامل ہیں۔ FIU کہہ رہا ہے کہ وہ نگرانی بڑھائے گا اور STR ڈیٹا استعمال کرتے ہوئے شناخت کے اوزار تیار کرے گا۔ کرپٹو تاجروں کے لیے متوقع ہے کہ KYC سخت ہو گا، والٹ‑ٹو‑بینک فلو کی نزدیک مانیٹرنگ کی جائے گی، ایکسچینجز کے لیے کمپلائنس کی لاگت بڑھے گی اور غیر رجسٹرڈ آف شور لیکویڈیٹی تک رسائی کم ہو جائے گی۔ قلیل مدت میں آن بورڈنگ میں رکاوٹیں اور بھارتی صارفین کے لیے آف شور لیکویڈیٹی میں کمی متوقع ہے؛ طویل مدت میں جب مزید سرگرمیاں ضابطہ شدہ گھریلو مقامات پر منتقل ہوں گی تو بازار کی سالمیت اور ادارہ جاتی اعتماد بہتر ہو سکتا ہے۔