ভারত ক্রিপ্টো নিয়ম কড়া করেছে: বাধ্যতামূলক লাইভ সেলফি, ICO/মিক্সার নিষেধ এবং পাঁচ বছরের ডেটা সংরক্ষণ

ভারতের ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) 8 জানুয়ারি থেকে কার্যকর কঠোরতর ক্রিপ্টো AML/KYC বিধি প্রয়োগ করেছে, যা এক্সচেঞ্জ এবং অন্যান্য ক্রিপ্টো সেবা প্রদানকারীদের জন্য অনবোর্ডিং বাধা এবং সম্মতি চাহিদা বাড়িয়েছে। প্রধান ব্যবস্থাগুলো বাধ্যতামূলক লাইভ সেলফি (liveness) চেক যেমন চোখ ঝাপসা বা মাথার আন্দোলন যাচাইকরণ, আইপি ঠিকানা, ডিভাইস বিবরণ, জিওলোকেশন কোঅর্ডিনেট এবং টাইমস্ট্যাম্প সংগ্রহ এবং ফোন ও ইমেইল OTP-এর মাধ্যমে যাচাই সংগ্রহের দাবি করে। প্ল্যাটফর্মগুলোকে সরকারি ফটো আইডি (পাসপোর্ট, আধার, ভোটার আইডি, ড্রাইভিং লাইসেন্স) সংগ্রহ করতে হবে এবং পেনি-ড্রপ (ছোট টেস্ট) লেনদেনের মাধ্যমে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট মালিকানা নিশ্চিত করতে হবে। নিবন্ধিত সংস্থাগুলোকে ব্যবহারকারী ডেটা কমপক্ষে পাঁচ বছর সংরক্ষণ করতে হবে এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ক্লায়েন্টদের জন্য প্রতি ছয় মাসে এবং অন্যদের জন্যবার্ষিকভাবে KYC রিফ্রেশ করতে হবে। FIU স্পষ্টভাবে প্রাইভেসি-এনহ্যান্সিং টুল (মিক্সার, টাম্বলার), প্রাইভেসি কয়েন, ICO/ITO এবং অ্যানোনিমিটি-ফোকাসড অফারকে উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত করেছে এবং নিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মগুলিকে সংশ্লিষ্ট লেনদেন ব্লক এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করতে বলে। সব ক্রিপ্টো প্রদানকারীকে FIU তে নিবন্ধন করতে হবে, নিয়মিত রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা পূরণ করতে হবে এবং লেনদেন মনিটরিং মেনে চলতে হবে। এই ব্যবস্থা সাম্প্রতিক বছরগুলোতে বড় এক্সচেঞ্জ লঙ্ঘনের পর অনুগত এবং ভারতের ক্রিপ্টো প্রতি সাবধানী অবস্থান চালিয়ে রাখে — ভার্চুয়াল ডিজিটাল সম্পদের ব্যবসা নিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মে অনুমোদিত থাকলেও ক্রিপ্টো আইনি মুদ্রা নয়। ট্রেডারদের জন্য: উচ্চতর অনবোর্ডিং বাধা, এক্সচেঞ্জগুলোর জন্য বাড়তি সম্মতি খরচ, অন-চেইন অ্যানোনিমিটি টুলের হ্রাস, অননিবন্ধিত/ওটিসি চ্যানেল থেকে তরলতার সম্ভাব্য পরিবর্তন এবং ফান্ডের ট্রেসযোগ্যতা বাড়ায় যা প্রাইভেসি-ফোকাসড টোকেন প্রবাহকে প্রভাবিত করতে পারে।