ឥណ្ឌាស្សុករឹងច្បាប់គ្រប់គ្រងក្រីបតូ៖ obligaមិនត្រូវប្រើការថតសែលហ្វីផ្ទាល់ចំណាយ, ដាក់ហាម ICO/ម៉ិកស៊ែរ និងរក្សាទិន្នន័យរយៈពេលប្រាំឆ្នាំ
អង្គភាពព័ត៌មានវិជ្ជាជីវៈហិរញ្ញវត្ថុ (FIU) នៃប្រទេសឥណ្ឌា បានអនុវត្តច្បាប់ AML/KYC ដែលតឹងរ៉ឹងសម្រាប់ក្រមប្រាក់ក្រអូម (crypto) ចាប់ពីថ្ងៃទី 8 មករា ដើម្បីបង្កើនការលំបាកពេលចុះឈ្មោះ និងតម្រូវការអនុលោមសម្រាប់ប្តូរមូលបត្រ និងអ្នកផ្គត់ផ្គង់សេវាកម្មក្រមប្រាក់ផ្សេងទៀត។ ជាវិធានការសំខាន់ៗ នេះទាមទារការត្រួតពិនិត្យសែលហ្វីរស់ (liveness) បាច់បង្ខំ ដូចជា ការត្រួតពិនិត្យភ្នែកភ្លឺឬចលនាផ្នែកក្បាល; ការប្រមូលអាសយដ្ឋាន IP ព័ត៌មានឧបករណ៍ តម្រុយទីតាំង និងម៉ាកពេលវេលា; និងការផ្ទៀងផ្ទាត់ទូរសព្ទ និងអ៊ីម៉ែលតាម OTP។ កម្មវិធីត្រូវទទួលយកអត្តសញ្ញាណមានរូបថតដែលរាជរដ្ឋាភិបាលចេញ (លិខិតឆ្លងដែន, Aadhaar, អត្តសញ្ញាណអ្នកបោះឆ្នោត, ប័ណ្ណបើកបរ) និងបញ្ជាក់ម្ចាស់គណនីធនាគារតាមប្រតិបត្តិការប្រមាណតូច (penny‑drop)។ អង្គភាពដែលបានចុះឈ្មោះត្រូវរក្សាទុកទិន្នន័យអ្នកប្រើប្រាស់យ៉ាងហោចណាស់ ៥ ឆ្នាំ និងធ្វើ KYC ថ្មីរៀងរាល់៦ខែសម្រាប់ភ្ញៀវដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ និងរៀងរាល់ឆ្នាំសម្រាប់អ្នកផ្សេង។ FIU បានបញ្ជាក់យ៉ាងច្បាស់ថា ឧបករណ៍ពង្រឹងភាពឯកជន (mixers, tumblers), សូមខ្លួនឯងជាក់លាក់ (privacy coins), ICO/ITO និងសេវាកម្មផ្តោតលើភាពអនាមិក ជាហានិភ័យខ្ពស់ ហើយទាមទារឱ្យវេទិកាដែលបានចុះឈ្មោះបិទប្រតិបត្តិការទាក់ទង និងរាយការណ៍សកម្មភាពសង្ស័យ។ អ្នកផ្គត់ផ្គង់ក្រមប្រាក់ទាំងអស់ត្រូវចុះឈ្មោះជាមួយ FIU, ទទួលខុសត្រូវរាយការណ៍ដោយសារៈសំខាន់ និងគោរពការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ។ វិធានការទាំងនេះគឺនៅក្រោយហេតុការណ៍បន្លំនៅពាណិជ្ជកម្មធំៗក្នុងរយៈពេលចុងក្រោយ និងបន្តទស្សនៈប្រុងប្រយ័ត្នរបស់ឥណ្ឌាទៅលើក្រមប្រាក់ — ពាណិជ្ជកម្មទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិងនឺងត្រូវបានអនុញ្ញាតលើវេទិកាដែលបានចុះឈ្មោះ ប៉ុន្តែក្រមប្រាក់មិនមែនជារាជធានីផ្លូវការទេ។ សម្រាប់ជំនួញ: ភាពលំបាកក្នុងការចុះឈ្មោះនឹងកើនឡើង ថ្លៃការអនុលោមសម្រាប់ប្តូរមូលបត្រពង្រីក ការប្រើឧបករណ៍អនាមិកលើខ្សែរូងត្រូវបានកាត់បន្ថយ ការផ្លាស់ទីសាខាការផ្គត់ផ្គង់ទឹកប្រាក់ទៅកាន់បណ្ដាញមិនបានចុះឈ្មោះ/OTC អាចកើតមាន និងភាពអាចតាមដានប្រាក់បានកើនឡើង ដែលអាចមានឥទ្ធិពលលើចរន្តនៃ token ដែលលើកកម្ពស់ភាពឯកជន។
Bearish
វិធានការបស់ FIU បង្កើនកម្លាំងទប់ស្កាត់ក្នុងការចូលរួម និងកាត់បន្ថយភាពអនាមិក ដែលនៅពេលខ្លីនេះប្រហែលជានឹងបន្ថយតំរូវការនិងសំណើរសុីរបស់សេវាផ្ទាល់ខ្លួន (privacy-focused tokens) និងឆានែលដែលមិនមានគោលការណ៍គ្រប់គ្រង។ ការត្រួតពិនិត្យ KYC ផ្ទាល់ត្រូវបានកំណត់ជាចាំបាច់ ការត្រួតពិនិត្យធនាគារប្រភេទ "penny-drop" និងការកាន់ទុកទិន្នន័យរយៈពេលប្រាំឆ្នាំ បានបង្កើនចំណាយការអនុវត្តស្តង់ដារ (compliance) សម្រាប់ផ្លាតֆរម៍ប្ដូរ; ផ្លាតភ័ព្វខ្លះៗដែលតូចជាង ឬនៅក្រៅឆ្នេរអាចលុបចោល token ដែលមានហានិភ័យ ឬចាកចេញពីទីផ្សារឥណ្ឌា បញ្ជាក់ទា្វនទំនើបភាពជ្រៅនៃការជួញដូរ។ នៅពេលខ្លីនេះ គឺជា bearish សម្រាប់កាក់ឯកជនភាព និង token ដែលបានជួញដូរច្រើនតាមរយៈម៉ិចសឺរ ឬកន្លែងដែលមិនបានចុះបញ្ជី ដោយសារការលុបទំនិញដែលអាចកើតមាន និងការកាត់បន្ថយលេញចូល OTC។ សម្រាប់ទីផ្សារធំទូលាយ ផ្លាតផើមដែលបានចុះបញ្ជីគួរត្រូវរក្សាបរិមាណប្រហែលទាំងមូលនៃបរិមាណជួញដូរ តែការកើនឡើងនៃការរាយការណ៍ និងការតាមដានអាចធ្វើឲ្យ dòng spekulative និងភាពប្រែប្រួលក្នុងមួយថ្ងៃត្រជាក់ចុះ នៅពេលអ្នកជួញដូរត្រូវបន្ថែមការកែសម្រួល។ នៅរយៈពេលវែង, ច្បាប់ដែលច្បាស់លាស់ និងការត្រួតពិនិត្យ AML ដែលខ្លាំងជាងអាចធ្វើឲ្យមានការជឿជាក់ពីស្ថាប័ន និងការទៀងទាត់នៃទីផ្សារ, ដែលអាចជាផ្នែកអថេររឺវិជ្ជមានតិចតួចចំពោះ token ទំនើបដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិរាវ — ទោះយ៉ាងណា សម្ពាធតម្លៃភ្លាមៗនឹងមានផលប៉ះពាល់អវិជ្ជមានចំពោះទ្រព្យសម្បត្តិដែលផ្តោតលើភាពឯកជន និងគម្រោងណាដែលពឹងផ្អែកលើភាពអនាមិក ឬការយកថវិកាតាម ICO/ITO ក្នុងឥណ្ឌា។