Indie zaostrzają zasady dotyczące kryptowalut: obowiązkowe selfie na żywo, zakaz ICO/mikserów i pięcioletnie przechowywanie danych
Indyjska Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) wprowadziła bardziej rygorystyczne zasady AML/KYC dotyczące kryptowalut, obowiązujące od 8 stycznia, zwiększając tarcie przy onboardingu oraz wymagania zgodności dla giełd i innych dostawców usług kryptowalutowych. Kluczowe środki wymagają obowiązkowych kontroli żywego selfie (liveness), takich jak weryfikacja mrugnięcia oka lub ruchu głowy; zbierania adresów IP, danych urządzenia, współrzędnych geolokalizacji i znaczników czasu; oraz weryfikacji telefonu i e-maila przez OTP. Platformy muszą pozyskiwać rządowy dokument tożsamości ze zdjęciem (paszport, Aadhaar, dowód wyborcy, prawo jazdy) i potwierdzać własność rachunku bankowego poprzez testową transakcję (penny-drop). Zarejestrowane podmioty muszą przechowywać dane użytkowników przez co najmniej pięć lat i odnawiać KYC co sześć miesięcy dla klientów wysokiego ryzyka oraz corocznie dla pozostałych. FIU wyraźnie klasyfikuje narzędzia zwiększające prywatność (mixery, tumblery), monety prywatności, ICO/ITO oraz oferty skupione na anonimowości jako wysokie ryzyko i wymaga od zarejestrowanych platform blokowania powiązanych transakcji oraz zgłaszania podejrzanej aktywności. Wszyscy dostawcy kryptowalut muszą zarejestrować się w FIU, spełniać regularne obowiązki raportowe i podlegać monitorowaniu transakcji. Te środki następują po poważnych naruszeniach giełd w ostatnich latach i podtrzymują ostrożne stanowisko Indii wobec kryptowalut — handel wirtualnymi aktywami cyfrowymi jest dozwolony na zarejestrowanych platformach, ale kryptowaluty nie są prawem płatniczym. Dla traderów: spodziewajcie się większego tarcia przy onboardingu, wyższych kosztów zgodności dla giełd, ograniczenia narzędzi anonimowości on‑chain, możliwych przesunięć płynności z kanałów niezarejestrowanych/OTC oraz zwiększonej możliwość śledzenia środków, co może wpłynąć na przepływy tokenów ukierunkowanych na prywatność.
Bearish
Działania FIU zwiększają tarcie przy onboardingu i zmniejszają anonimowość, co prawdopodobnie obniży popyt i płynność tokenów skoncentrowanych na prywatności oraz kanałów nieregulowanych w krótkim terminie. Obowiązkowe KYC na żywo, bankowe kontrole typu „penny-drop” oraz pięcioletnie przechowywanie danych zwiększają koszty compliance dla giełd; niektóre mniejsze lub offshore platformy mogą usuwać ryzykowne tokeny z listy lub wycofać się z rynku indyjskiego, zmniejszając lokalną głębokość obrotu. W krótkim terminie jest to negatywne dla coinów prywatności i każdego tokena intensywnie handlowanego przez mixery lub niezarejestrowane miejsca z powodu prawdopodobnych delistingów i zmniejszonych przepływów OTC. Dla szerszego rynku zarejestrowane giełdy powinny zachować większość wolumenu handlu, ale zwiększone raportowanie i monitoring mogą ostudzić przepływy spekulacyjne i zmienność intraday w miarę adaptacji traderów. W dłuższej perspektywie jaśniejsze zasady i silniejsze kontrole AML mogą poprawić zaufanie instytucjonalne i integralność rynku, co może być neutralne do nieznacznie pozytywnego dla głównych płynnych tokenów — jednak bezpośrednia presja cenowa będzie negatywna dla aktywów skoncentrowanych na prywatności i projektów polegających na anonimowości lub zbiórkach ICO/ITO w Indiach.