اليابان تشدد إرشادات مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية والعقارات، تشدد إجراءات التعرف والإبلاغ عن ¥30 مليون

أصدرت وكالة الخدمات المالية اليابانية والجهات الرقابية الأخرى، إلى جانب الشرطة، توجيهات مشتركة بشأن مكافحة غسل الأموال (AML) في عقود العقارات بالعملات المشفرة بتاريخ 28 أبريل. يحذر الإشعار من أن المجرمين يمكنهم استخدام العقارات لغسل العائدات، بينما يمكن للتحويلات الحدودية بالعملات المشفرة أن تنتقل فورياً، مما يجعل العملات المشفرة قناة محتملة للتسوية. بالنسبة للتجار والأطراف المقابلة في المدفوعات، تشدد التوجيهات توقعات الامتثال في إطار AML للعقارات المتعلقة بالعملات المشفرة في اليابان: - تبادل/وساطة من العملات المشفرة إلى النقد (فيات): قد يُعامل على أنه "عمليات بورصة العملات المشفرة". يجب أن تكون الشركات مسجلة بشكل صحيح بموجب قانون خدمات الدفع الياباني، ويجب الإبلاغ عن الأنشطة المشتبه في عدم تسجيلها. - استلام العملات المشفرة في صفقات العقارات: يجب على البائعين تجنب التحويل عبر بورصات غير مسجلة. - إعرفة العميل (KYC) والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة: يجب على شركات العقارات والوسطاء إجراء تحقق صارم من العملاء والإبلاغ عن تدفقات أموال أو معاملات غير عادية لا تتناسب مع ملف العميل. - حدود قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية: المدفوعات/الإيرادات المرتبطة بالعملات المشفرة التي تتجاوز 30 مليون ين ياباني من الخارج قد تتطلب "تقرير عن الدفع أو استلام الدفع". كما يجب على غير المقيمين الذين يكتسبون حقوق متعلقة بالعقارات اليابانية تقديم تقرير اقتناء منفصل. النتيجة: التوجيهات تزيد العبء التشغيلي للامتثال لمكافحة غسل الأموال في العقارات المرتبطة بالعملات المشفرة وقد توجه الأطراف المقابلة نحو قنوات منظمة لتحويل الفيات، مما يؤثر على مسارات الدفع بدلًا من الطلب الفوري على العملات المشفرة.