জাপান ক্রিপ্টো ও রিয়েল এস্টেট সংক্রান্ত AML নির্দেশিকা কড়া করছে, KYC ও ¥30 মিলিয়ন রিপোর্টিং শক্ত করে

জাপানের ফাইনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রক সংস্থাসমূহ, পুলিশের সাথে মিলিতভাবে, 28 এপ্রিল ক্রিপ্টো-রিয়েল এস্টেট AML সম্পর্কে যৌথ নির্দেশিকা জারি করেছে। বিজ্ঞপ্তিতে সতর্ক করা হয়েছে যে অপরাধীরা সম্পত্তি ব্যবহার করে অপরাধমূলক আয় ধোয়াতে পারে, আর সীমান্ত পাড়ি ক্রিপ্টো লেনদেন তৎক্ষণাত চলে যেতে পারে এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলো সম্ভাব্য নিষ্পত্তির চ্যানেল হিসেবে ব্যবহৃত হতে পারে। ট্রেডার এবং পেমেন্ট কনট্রপার্টিদের জন্য, নির্দেশিকাটি জাপানের ক্রিপ্টো-রিয়েল এস্টেট AML কাঠামোর আওতায় সম্মতি প্রত্যাশাগুলো কঠোর করেছে: - ক্রিপ্টো-টু-ফিয়াট এক্সচেঞ্জ/ব্রোকিং: "ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ অপারেশন" হিসেবে বিবেচিত হতে পারে। সংস্থাগুলোকে Japan's Payment Services Act এর অধীনে সঠিকভাবে নিবন্ধিত থাকতে হবে, এবং সন্দেহভাজন অনিবন্ধিত কার্যক্রম রিপোর্ট করতে হবে। - রিয়েল এস্টেটে লেনদেনে ক্রিপ্টো গ্রহণ: বিক্রেতাদের অনিবন্ধিত এক্সচেঞ্জগুলোর মাধ্যমে কনভার্ট করা এড়ানো উচিত। - KYC এবং সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্টিং: রিয়েল এস্টেট ফার্ম এবং মধ্যস্বত্বভোগীদের কঠোর গ্রাহক যাচাই করতে হবে এবং অস্বাভাবিক তহবিল প্রবাহ বা গ্রাহকের প্রোফাইলের সাথে মেলেনা এমন লেনদেন রিপোর্ট করতে হবে। - Foreign Exchange & Foreign Trade Act থ্রেশহোল্ড: বিদেশ থেকে JPY 30 মিলিয়নের উপরে ক্রিপ্টো-সংক্রান্ত পেমেন্ট/রিসিভগুলি "Report on Payment or Receipt of Payment" দাবি করতে পারে। জাপানীয় রিয়েল এস্টেট-সংক্রান্ত অধিকার অর্জনকারী অ-নিবাসীদেরও আলাদা একটি অধিগ্রহণ রিপোর্ট দাখিল করতে হবে। প্রভাব: নির্দেশিকাটি ক্রিপ্টো-রিয়েল এস্টেট AML সম্মতি জন্য অপারেশনাল ওভারহেড বাড়ায় এবং সম্ভবত কনট্রপার্টিগুলোকে ফিয়াট কনভার্সনের জন্য নিয়ন্ত্রিত রেলগুলির দিকে পরিচালিত করবে, ফলে পেমেন্ট রুটে প্রভাব পড়বে স্পট ক্রিপ্টো চাহিদা নয়।