Japan verschärft AML-Leitlinien für Krypto und Immobilien, verschärft KYC und Meldung ab ¥30 Mio.

Japans Financial Services Agency und andere Aufsichtsbehörden haben gemeinsam mit der Polizei am 28. April eine Leitlinie zum Geldwäschebekämpfung (AML) im Bereich Krypto-Immobilien herausgegeben. Die Mitteilung warnt, dass Kriminelle Immobilien zur Geldwäsche nutzen können, während grenzüberschreitende Krypto-Transfers sofort erfolgen können und Kryptowährungen somit ein wahrscheinlicher Abwicklungskanal sind. Für Händler und Zahlungspartner verschärft die Leitlinie die Compliance-Erwartungen im japanischen AML-Rahmen für Krypto-Immobilien: - Krypto-zu-Fiat-Tausch / Vermittlung: kann als „Kryptowährungsbörsenbetrieb“ behandelt werden. Unternehmen müssen ordnungsgemäß nach dem japanischen Payment Services Act registriert sein, und verdächtige nicht registrierte Aktivitäten sind zu melden. - Empfang von Krypto bei Immobiliengeschäften: Verkäufer sollten vermeiden, über nicht registrierte Börsen zu konvertieren. - KYC und Meldung verdächtiger Transaktionen: Immobilienfirmen und Vermittler müssen strenge Kundenüberprüfungen durchführen und ungewöhnliche Geldflüsse oder Transaktionen melden, die nicht zum Kundenprofil passen. - Schwellenwerte nach dem Foreign Exchange & Foreign Trade Act: Zahlungen/Empfänge im Zusammenhang mit Krypto über JPY 30 Millionen aus dem Ausland können einen „Report on Payment or Receipt of Payment“ erforderlich machen. Nichtansässige, die japanische immobilienbezogene Rechte erwerben, müssen ebenfalls einen separaten Erwerbsbericht einreichen. Auswirkung: Die Leitlinie erhöht den operativen Aufwand für AML-Compliance im Bereich Krypto-Immobilien und kann Gegenparteien dazu veranlassen, regulierte Wege für Fiat-Konversion zu nutzen, was Zahlungswege beeinflusst, anstatt die Spot-Kryptonachfrage direkt zu verändern.