Japani kiristää AML-ohjeita krypton ja kiinteistöjen osalta, tiukentaa KYC:ta ja ¥30 miljoonan raportointia

Japanin Financial Services Agency ja muut sääntelyviranomaiset yhdessä poliisin kanssa antoivat 28. huhtikuuta yhteisohjeistuksen AML:stä (rahdonpesun torjunta) kiinteistökaupoin liittyen kryptovaluuttoihin. Tiedotteessa varoitetaan, että rikolliset voivat käyttää kiinteistöjä varojen pesuun, ja rajat ylittävät kryptosiirrot voivat tapahtua välittömästi, mikä tekee kryptovaluutoista todennäköisen selvityskanavan. Treidaajille ja maksukumppaneille ohje kiristää noudattamisodotuksia Japanin kryptokiinteistöjen AML-kehyksessä: - Krypton vaihtaminen käteisvaluutaksi / välitys: voidaan käsitellä "kryptovaluutanvaihdon toimintoina". Yritysten tulee olla asianmukaisesti rekisteröityjä Japanin Payment Services Actin mukaisesti, ja epäillyistä rekisteröimättömästä toiminnasta tulee raportoida. - Krypton vastaanottaminen kiinteistökaupoissa: myyjien tulisi välttää vaihtamista rekisteröimättömien pörssien kautta. - KYC ja epäilyttävien tapahtumien raportointi: kiinteistöyhtiöiden ja välittäjien on tehtävä tiukka asiakastarkastus ja raportoitava epätavallisista rahavirroista tai tapahtumista, jotka eivät vastaa asiakkaan profiilia. - Foreign Exchange & Foreign Trade Act -kynnysarvot: ulkomailta tulevat kryptoon liittyvät yli 30 miljoonan JPY maksut/saamiset saattavat vaatia "Report on Payment or Receipt of Payment" -ilmoituksen. Ei-asuvat, jotka hankkivat Japanin kiinteistöihin liittyviä oikeuksia, on myös tehtävä erillinen hankintailmoitus. Seuraus: ohje lisää operatiivista taakkaa kryptokiinteistöjen AML-vaatimusten noudattamisessa ja voi ohjata vastapuolia säänneltyihin väyliin fiat-muunnoksissa, vaikuttaen maksureitteihin enemmän kuin spot-kryptokysyntään.