יפן מחריפה הנחיות AML עבור קריפטו ונדל"ן, מחמירה KYC ודיווח עבור ¥30 מיליון

רשות השירותים הפיננסיים של יפן ורגולטורים אחרים, יחד עם המשטרה, הוציאו הנחיה משותפת ל-AML בנוגע לקריפטו בנדל"ן ב-28 באפריל. ההודעה מזהירה שפושעים יכולים להשתמש בנכסי נדל"ן להלבנת הון, בעוד העברות קריפטו חוצות-גבולות יכולות להתבצע מיידית ולהפוך את המטבעות הקריפטוגרפיים לערוץ التسوية פוטנציאלי. לסוחרים ולצדדים מקבילים לתשלומים, ההנחיה מחמירה את דרישות ההתאמה במסגרת ה-AML של קריפטו-נדל"ן ביפן: - המרת קריפטו לפיאט / תיווך: עלולה להיחשב כ"פעילות בורסת מטבע קריפטו." חברות חייבות להיות רשומות כראוי לפי חוק שירותי התשלומים של יפן, ויש לדווח על פעילות חשודה שאינה רשומה. - קבלת קריפטו בעסקאות נדל"ן: על מוכרים להימנע מהמרה דרך בורסות לא רשומות. - KYC ודיווח על עסקאות חשודות: חברות נדל"ן ותיווכים חייבים לבצע אימות לקוחות קפדני ולדווח על זרימות כספים חריגות או עסקאות שאינן תואמות את פרופיל הלקוח. - סף לפי חוקי Foreign Exchange & Foreign Trade: תשלומים/קבלות הקשורים לקריפטו מעל JPY 30 מיליון מחו"ל עשויים לדרוש "דוח על תשלום או קבלה של תשלום." תושבים לא-תושבים הרוכשים זכויות הקשורות לנדל"ן יפני חייבים גם להגיש דוח רכישה נפרד. משמעות: ההנחיה מגדילה את העומס התפעולי לצורך ציות ל-AML בנדל"ן קריפטו ועלולה להראות לצדדים המקבילים להביאם לערוצים מפוקחים להמרת פיאט, דבר שישפיע על מסלולי תשלום יותר מאשר על הביקוש לקריפטו ספוט.