일본, 암호화폐·부동산 대상 AML 가이드 강화…KYC·¥3000만 보고 의무 강화

일본의 금융청(FSA) 및 기타 규제당국이 경찰과 함께 4월 28일 암호화폐-부동산 관련 자금세탁방지(AML)에 대한 공동 가이던스를 발표했습니다. 공지문은 범죄자가 부동산을 이용해 범죄 수익을 세탁할 수 있으며, 국경 간 암호화폐 전송은 즉시 이동할 수 있어 암호화폐가 결제 채널이 될 가능성이 있다고 경고합니다. 거래자 및 결제 상대방을 위해 이 가이던스는 일본의 암호화폐-부동산 AML 체계에서의 준수 기대치를 강화합니다: - 암호화폐→법정화폐 교환/중개: "암호화폐 교환업"으로 취급될 수 있습니다. 기업은 일본의 Payment Services Act에 따라 적절히 등록되어야 하며, 미등록 의심 활동은 보고되어야 합니다. - 부동산 거래에서의 암호화폐 수령: 판매자는 미등록 거래소를 통한 환전을 피해야 합니다. - KYC 및 의심거래보고: 부동산 업체 및 중개인은 엄격한 고객확인 절차를 수행하고 고객 프로필에 맞지 않는 비정상적 자금 흐름 또는 거래를 보고해야 합니다. - 외환 및 외국무역법(FOREX) 임계값: 해외로부터의 암호화폐 관련 지급/수령이 JPY 3,000만 초과인 경우 "Report on Payment or Receipt of Payment" 제출이 요구될 수 있습니다. 일본 부동산 관련 권리를 취득하는 비거주자도 별도의 취득보고서를 제출해야 합니다. 영향: 이 가이던스는 암호화폐-부동산 AML 준수를 위한 운영상 부담을 증가시키며, 상대방들이 법규화된 채널을 통한 법정화폐 전환으로 이동하게 하여 결제 경로에 영향을 주고 스팟 암호화폐 수요 자체보다는 결제 루트를 변화시킬 수 있습니다.