Jepun mengetatkan panduan AML untuk kripto dan hartanah, memperkukuh KYC dan pelaporan bagi ¥30 juta

Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun dan pengawal selia lain, bersama polis, mengeluarkan panduan bersama untuk AML hartanah kripto pada 28 April. Notis itu memberi amaran bahawa penjenayah boleh menggunakan hartanah untuk mencuci hasil jenayah, sementara pemindahan kripto rentas sempadan boleh berlaku serta-merta dan menjadikan kriptowang saluran penyelesaian yang berkemungkinan. Bagi pedagang dan pihak bertanggungjawab pembayaran, panduan itu mengetatkan jangkaan pematuhan di bawah rangka AML hartanah kripto Jepun: - Pertukaran / perantara crypto-ke-fiat: mungkin dianggap sebagai "operasi pertukaran mata wang kripto." Firma mesti didaftarkan dengan betul di bawah Akta Perkhidmatan Pembayaran Jepun, dan aktiviti yang disyaki tidak didaftarkan perlu dilaporkan. - Menerima kripto dalam urus niaga hartanah: penjual harus mengelakkan menukar melalui bursa yang tidak berdaftar. - KYC dan pelaporan transaksi mencurigakan: firma hartanah dan perantara mesti melakukan pengesahan pelanggan yang ketat dan melaporkan aliran dana atau transaksi luar biasa yang tidak sepadan dengan profil pelanggan. - Ambang Akta Pertukaran Asing & Perdagangan Asing: pembayaran/penerimaan berkaitan kripto melebihi JPY 30 juta dari luar negara mungkin memerlukan "Report on Payment or Receipt of Payment." Bukan pemastautin yang memperoleh hak berkaitan hartanah Jepun juga mesti mengemukakan laporan pemerolehan berasingan. Implikasi: panduan ini meningkatkan beban operasi untuk pematuhan AML hartanah kripto dan mungkin mengarahkan pihak bertanggungjawab kepada laluan berdaftar untuk penukaran fiat, menjejaskan laluan pembayaran dan bukannya permintaan spot kripto.