Japonia zaostrza wytyczne AML dotyczące kryptowalut i nieruchomości, wzmacnia KYC i raportowanie przy ¥30 mln

Japońska Agencja Usług Finansowych oraz inni regulatorzy wraz z policją wydali 28 kwietnia wspólne wytyczne dotyczące AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) w transakcjach nieruchomości z wykorzystaniem kryptowalut. Komunikat ostrzega, że przestępcy mogą wykorzystywać nieruchomości do prania zysków, a transgraniczne transfery kryptowalut mogą odbywać się natychmiast, co czyni kryptowaluty prawdopodobnym kanałem rozliczeń. Dla traderów i kontrahentów płatniczych wytyczne zaostrzają oczekiwania zgodności w ramach AML dotyczącego kryptonieruchomości w Japonii: - Wymiana/pośrednictwo crypto-na-fiat: może być traktowane jako „operacje giełd kryptowalut”. Firmy muszą być prawidłowo zarejestrowane zgodnie z ustawą o usługach płatniczych Japonii, a podejrzane nieuregulowane działania należy zgłaszać. - Otrzymywanie crypto w transakcjach nieruchomości: sprzedawcy powinni unikać konwersji przez niererejestrowane giełdy. - KYC i raportowanie podejrzanych transakcji: firmy nieruchomościowe i pośrednicy muszą przeprowadzać rygorystyczną weryfikację klientów i zgłaszać nietypowe przepływy środków lub transakcje niepasujące do profilu klienta. - Progi ustawy o wymianie walut i handlu zagranicznym: płatności/otrzymania powiązane z crypto powyżej 30 mln JPY z zagranicy mogą wymagać „Raportu o płatności lub otrzymaniu płatności”. Nierezydenci nabywający prawa związane z nieruchomościami w Japonii muszą również złożyć odrębny raport nabycia. Implikacja: wytyczne zwiększają obciążenia operacyjne związane ze zgodnością AML w sektorze nieruchomości z użyciem kryptowalut i mogą przekierować kontrahentów w stronę regulowanych kanałów konwersji fiat, wpływając na ścieżki płatności bardziej niż na popyt spot na kryptowaluty.