Japonia înăsprește ghidul AML pentru cripto și imobiliare, întărește KYC și raportarea pentru ¥30M

Agenția Serviciilor Financiare din Japonia și alți reglementatori, împreună cu poliția, au emis la 28 aprilie o orientare comună privind AML (prevenirea spălării banilor) pentru tranzacțiile imobiliare cu criptomonede. Notificarea avertizează că infractorii pot folosi imobiliarele pentru a spăla venituri, în timp ce transferurile transfrontaliere de criptomonede pot fi instantanee, făcând criptomonedele un canal probabil de decontare. Pentru traderi și contrapărți de plată, orientarea înăsprește așteptările de conformitate în cadrul AML pentru imobiliare-cripto în Japonia: - Schimb/intermediere crypto-fiat: poate fi tratată ca „operațiuni ale exchange-urilor de criptomonede”. Firmele trebuie să fie înregistrate corespunzător conform Payment Services Act din Japonia, iar activitățile suspecte neînregistrate trebuie raportate. - Primirea de cripto în tranzacții imobiliare: vânzătorii ar trebui să evite conversia prin exchange-uri neînregistrate. - KYC și raportarea tranzacțiilor suspecte: agențiile imobiliare și intermediarii trebuie să efectueze verificări stricte ale clienților și să raporteze fluxuri de fonduri sau tranzacții neobișnuite care nu se potrivesc profilului clientului. - Pragurile Foreign Exchange & Foreign Trade Act: plățile/încasările legate de cripto peste 30 milioane JPY din străinătate pot necesita un "Report on Payment or Receipt of Payment". Nerezidenții care dobândesc drepturi legate de imobiliare în Japonia trebuie, de asemenea, să depună un raport de achiziție separat. Implicație: orientarea mărește povara operațională pentru conformitatea AML în sectorul imobiliar cu criptomonede și poate redirecționa contrapărțile către canale reglementate pentru conversia în fiat, afectând rutele de plată mai mult decât cererea spot pentru cripto.