Япония ужесточает руководство по AML для крипто и недвижимости, усиливает KYC и отчётность по ¥30 млн

Агентство по финансовым услугам Японии и другие регуляторы совместно с полицией 28 апреля выпустили совместное руководство по AML (противодействие отмыванию) в сфере недвижимости с использованием криптовалют. В заявлении предупреждается, что преступники могут использовать недвижимость для отмывания доходов, а трансграничные криптовалютные переводы могут происходить мгновенно, что делает криптовалюты вероятным каналом расчётов. Для трейдеров и платёжных контрагентов руководство ужесточает ожидания по соблюдению требований в рамках AML для крипто-недвижимости в Японии: - Обмен/посредничество крипто-на-фиат: может рассматриваться как «операции криптовалютных бирж». Компании должны быть надлежащим образом зарегистрированы в соответствии с Законом о платежных услугах Японии, и подозрительную незарегистрированную деятельность следует сообщать. - Получение криптовалюты в сделках с недвижимостью: продавцам следует избегать конвертации через незарегистрированные биржи. - KYC и отчётность о подозрительных транзакциях: риелторские фирмы и посредники обязаны тщательно проверять клиентов и сообщать о необычных потоках средств или транзакциях, не соответствующих профилю клиента. - Пороговые значения Закона о валютном контроле и внешней торговле: платежи/поступления, связанные с крипто свыше 30 млн йен из-за рубежа, могут требовать «Отчёт о платеже или получении платежа». Нерезиденты, приобретающие права, связанные с японской недвижимостью, также должны подать отдельный отчёт о приобретении. Последствие: руководство увеличивает операционные издержки соблюдения AML в сфере крипто-недвижимости и может перенаправить контрагентов на регулируемые каналы для конверсии в фиат, влияя на платёжные маршруты больше, чем на спотовый спрос на крипто.