ญี่ปุ่นเข้มงวดแนวทาง AML ด้านคริปโตและอสังหาริมทรัพย์ เพิ่มความเข้มงวด KYC และรายงานที่ ¥30 ล้าน

สำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่นและหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ร่วมกับตำรวจ ออกคำแนะนำร่วมเมื่อวันที่ 28 เมษายนเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ในการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ด้วยคริปโต โดยคำแจ้งเตือนระบุว่าอาชญากรสามารถใช้ทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์ในการฟอกผลประโยชน์ที่ได้มาในทางผิดกฎหมาย ขณะที่การโอนคริปโตข้ามพรมแดนสามารถเคลื่อนย้ายได้ทันที ทำให้คริปโตเป็นช่องทางการชำระเงินที่เป็นไปได้ สำหรับผู้ซื้อขายและคู่สัญญาการชำระเงิน คำแนะนำดังกล่าวเข้มงวดความคาดหวังด้านการปฏิบัติตามกฎภายใต้กรอบ AML ของคริปโต-อสังหาริมทรัพย์ในญี่ปุ่น: - การแลกเปลี่ยน/เป็นนายหน้าคริปโตเป็นฟียต์: อาจถูกพิจารณาเป็น "การดำเนินการของตลาดแลกเปลี่ยนคริปโต" บริษัทต้องจดทะเบียนตามกฎหมายบริการชำระเงินของญี่ปุ่น และต้องรายงานกรณีกิจกรรมที่สงสัยว่าไม่ได้จดทะเบียน - การรับคริปโตในการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์: ผู้ขายควรหลีกเลี่ยงการแปลงผ่านตลาดที่ไม่ได้จดทะเบียน - KYC และการรายงานธุรกรรมต้องสงสัย: บริษัทอสังหาริมทรัพย์และตัวกลางต้องดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มงวดและรายงานกระแสเงินหรือธุรกรรมที่ผิดปกติซึ่งไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ลูกค้า - เกณฑ์ตามกฎหมายการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการค้าต่างประเทศ: การชำระเงิน/รับชำระที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเกิน 30 ล้านเยนจากต่างประเทศอาจต้องมี "รายงานการชำระเงินหรือการรับชำระ" ผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยซึ่งได้สิทธิ์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ในญี่ปุ่นก็ต้องยื่นรายงานการได้มาแยกต่างหาก นัยยะ: คำแนะนำเพิ่มภาระการดำเนินงานด้านการปฏิบัติตาม AML ของคริปโต-อสังหาริมทรัพย์ และอาจผลักดันคู่สัญญาไปใช้ช่องทางที่มีการกำกับดูแลสำหรับการแปลงเป็นฟียต์ ส่งผลต่อเส้นทางการชำระเงินมากกว่าความต้องการซื้อขายคริปโตทันที