Japonya, kripto ve gayrimenkul için AML rehberini sıkılaştırdı, KYC ve ¥30 milyon bildirimini güçlendiriyor

Japon Finansal Hizmetler Kurumu ve diğer düzenleyiciler ile polis, 28 Nisan'da kripto-emlak AML (kara para aklama ile mücadele) konusunda ortak bir rehber yayımladı. Bildirim, suçluların gelirleri aklamak için gayrimenkulü kullanabileceğini, sınır ötesi kripto transferlerinin anında gerçekleşebileceğini ve bunun kriptoyu muhtemel bir takas kanalı haline getirdiğini uyarıyor. Tüccarlar ve ödeme karşı tarafları için rehber, Japonya'daki kripto-emlak AML çerçevesi kapsamında uyum beklentilerini sıkılaştırıyor: - Kripto'dan fiat'e değişim/aracılık: "kripto para borsası işlemleri" olarak değerlendirilebilir. Firmaların Japon Ödeme Hizmetleri Yasası kapsamında doğru şekilde kayıtlı olması gerekir ve kayıt dışı şüpheli faaliyetler raporlanmalıdır. - Emlak işlemlerinde kripto alma: satıcılar kayıtlı olmayan borsalar aracılığıyla dönüşüm yapmaktan kaçınmalıdır. - KYC ve şüpheli işlem raporlama: emlak firmaları ve aracılar sıkı müşteri doğrulaması yapmalı ve müşteri profiline uymayan olağandışı para akışlarını veya işlemleri rapor etmelidir. - Döviz ve Dış Ticaret Yasası eşikleri: yurtdışından gelen kriptoya bağlı 30 milyon JPY üzerindeki ödemeler/alacaklar "Ödeme veya Ödeme Alımı Raporu" gerektirebilir. Japonya ile ilgili gayrimenkul hakları edinen yabancılar da ayrı bir edinim raporu sunmalıdır. Etkisi: rehber, kripto-emlak AML uyumu için operasyonel yükü artırır ve karşı tarafları fiat dönüşümü için düzenlenmiş kanallara yönlendirebilir; bunun etkisi spot kripto talebinden çok ödeme yolları üzerinde olacaktır.