Японія посилює AML-настанови щодо крипто та нерухомості, посилює KYC та звітність за ¥30 млн

Агентство фінансових послуг Японії та інші регулятори разом із поліцією 28 квітня видали спільні настанови щодо AML (боротьби з відмиванням коштів) у сфері операцій з нерухомістю за участі криптовалют. Повідомлення попереджає, що злочинці можуть використовувати нерухомість для відмивання доходів, тоді як трансграничні криптовалютні перекази можуть відбуватися миттєво, що робить криптовалюти вірогідним каналом розрахунків. Для трейдерів і платіжних контрагентів настанови посилюють очікування дотримання вимог у рамках AML для крипто-нерухомості в Японії: - Обмін/посередництво крипто на фіат: може розглядатися як «операції криптовалютних бірж». Компанії мають бути належним чином зареєстровані відповідно до Закону про платіжні послуги Японії, а підозріла незареєстрована діяльність має повідомлятися. - Отримання крипто в угодах з нерухомістю: продавцям слід уникати конвертації через незареєстровані біржі. - KYC та звітування про підозрілі транзакції: ріелторські фірми та посередники повинні здійснювати сувору перевірку клієнтів і повідомляти про незвичні грошові потоки або транзакції, що не відповідають профілю клієнта. - Пороги Закону про валютні операції та зовнішню торгівлю: платежі/надходження, пов’язані з крипто понад 30 млн JPY з-за кордону, можуть вимагати «Report on Payment or Receipt of Payment». Нерезиденти, які набувають прав, пов’язаних з нерухомістю в Японії, також повинні подати окремий звіт про набуття. Наслідок: настанова збільшує операційне навантаження для відповідності AML у сфері крипто-нерухомості та може перенаправити контрагентів до регульованих каналів для конвертації у фіат, впливаючи на платіжні маршрути більше, ніж на спотовий попит на крипто.