جاپان نے کرپٹو اور جائیداد کے لیے AML رہنما ہدایات سخت کر دیں، KYC اور ¥30 ملین کی رپورٹنگ مضبوط

جاپان کی فنانشل سروسز ایجنسی اور دیگر ریگولیٹرز نے پولیس کے ساتھ مل کر 28 اپریل کو کرپٹو رئیل اسٹیٹ اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے حوالے سے مشترکہ رہنما اصول جاری کیے۔ نوٹس میں وارننگ دی گئی ہے کہ مجرم اثاثہ جات کو غیرقانونی آمدنی کو صاف کرنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں، جبکہ سرحد پار کرپٹو ٹرانسفر فوری طور پر منتقل ہو سکتے ہیں اور کرپٹو کرنسیز ممکنہ سیٹلمنٹ چینل بن سکتی ہیں۔ ٹریڈرز اور ادائیگی کے متقابل فریقین کے لیے رہنما اصول جاپان کے کرپٹو رئیل اسٹیٹ AML فریم ورک کے تحت تعمیل کی توقعات کو سخت کرتے ہیں: - کرپٹو برائے فیات ایکسچینج / بروکرنگ: اسے "کرپٹو کرنسی ایکسچینج آپریشنز" سمجھا جا سکتا ہے۔ فرموں کو Japan’s Payment Services Act کے تحت مناسب طور پر رجسٹر ہونا ضروری ہے، اور مشتبہ غیر رجسٹرڈ سرگرمی کی رپورٹ کی جانی چاہیے۔ - رئیل اسٹیٹ ڈیلز میں کرپٹو وصول کرنا: فروخت کنندگان کو غیر رجسٹرڈ ایکسچینجز کے ذریعے تبدیل کرنے سے گریز کرنا چاہیے۔ - KYC اور مشتبہ لین دین کی رپورٹنگ: رئیل اسٹیٹ فرمیں اور درمیانی فریق سخت کسٹمر ویریفیکیشن کریں اور غیر معمولی فنڈز کے بہاؤ یا ایسی لین دین کی رپورٹ کریں جو کسٹمر کے پروفائل سے میل نہ کھاتی ہوں۔ - Foreign Exchange & Foreign Trade Act کی حدیں: بیرون ملک سے JPY 30 ملین سے زائد کرپٹو سے متعلق ادائیگیاں/وصولیاں "Report on Payment or Receipt of Payment" کی متقاضی ہو سکتی ہیں۔ جاپانی رئیل اسٹیٹ سے متعلق حقوق حاصل کرنے والے غیر مقیم افراد کو بھی علیحدہ حصول کی رپورٹ جمع کرانی ہوگی۔ نتیجہ: یہ رہنما اصول کرپٹو رئیل اسٹیٹ AML تعمیل کے آپریشنل اوور ہیڈ میں اضافہ کریں گے اور ممکنہ طور پر فریقین کو فیات کنورژن کے لیے ریگولیٹڈ ریلز کی طرف راغب کریں گے، جو ادائیگی کے راستوں پر اثر ڈالے گا نہ کہ سپاٹ کرپٹو کی طلب پر۔