Nhật Bản siết chặt hướng dẫn AML về tiền điện tử và bất động sản, thắt chặt KYC và báo cáo cho ¥30 triệu

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản và các cơ quan quản lý khác cùng với cảnh sát đã ban hành hướng dẫn chung về AML (chống rửa tiền) liên quan đến giao dịch bất động sản bằng tiền điện tử vào ngày 28 tháng 4. Thông báo cảnh báo rằng tội phạm có thể sử dụng bất động sản để rửa tiền, trong khi chuyển khoản xuyên biên giới bằng tiền điện tử có thể diễn ra tức thì, khiến tiền điện tử trở thành kênh thanh toán khả dĩ. Đối với nhà giao dịch và đối tác thanh toán, hướng dẫn thắt chặt kỳ vọng tuân thủ trong khuôn khổ AML cho bất động sản — tiền điện tử tại Nhật Bản: - Trao đổi/cr môi giới từ crypto sang fiat: có thể được coi là "hoạt động sàn giao dịch tiền điện tử". Các công ty phải được đăng ký đúng theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán của Nhật Bản, và cần báo cáo hoạt động nghi ngờ không đăng ký. - Nhận crypto trong giao dịch bất động sản: người bán nên tránh chuyển đổi qua sàn không đăng ký. - KYC và báo cáo giao dịch nghi ngờ: các công ty bất động sản và trung gian phải thực hiện xác minh khách hàng nghiêm ngặt và báo cáo dòng tiền hoặc giao dịch bất thường không phù hợp với hồ sơ khách hàng. - Ngưỡng theo Đạo luật Ngoại hối & Thương mại Nước ngoài: các khoản thanh toán/nhận liên quan đến crypto trên 30 triệu JPY từ nước ngoài có thể yêu cầu "Báo cáo về Thanh toán hoặc Nhận Thanh toán". Người không cư trú mua quyền liên quan đến bất động sản tại Nhật Bản cũng phải nộp báo cáo mua riêng. Hệ quả: hướng dẫn làm tăng chi phí vận hành cho tuân thủ AML trong bất động sản liên quan đến crypto và có thể chuyển hướng các đối tác sang kênh có quy định để chuyển đổi sang fiat, ảnh hưởng tới tuyến thanh toán hơn là nhu cầu giao ngay về crypto.