日本加密货币+房地产AML指引趋严：强化KYC与3000万日元申报

日本金融厅（FSA）联合其他监管机构及警方，于4月28日发布针对“涉及加密货币的房地产交易”的联合指导，核心是 **加密货币+房地产AML** 风险。文件指出，犯罪分子可能利用房地产交易洗钱；同时，加密货币跨境转账可瞬时完成，使其更可能被用于该类交易的结算。 对参与交易与支付链条的市场主体而言，这份 **加密货币+房地产AML** 指引主要强化以下合规要求： - **加密货币兑换法币或撮合兑换**：可能被认定为“加密货币交易业务”。相关机构需在日本《支付服务法》下完成**注册**；如发现疑似未注册经营，应进行通报/上报。 - **在房地产交易中以加密货币收款**：卖方在把币兑换成法币时，应避免使用未注册的加密货币交易机构。 - **KYC与可疑交易上报**：房地产公司与中介需进行严格的客户尽职调查，并对与客户画像不符的异常资金流或高风险交易进行报告。 - **外汇与外贸法申报门槛**：来自海外、与加密货币相关且等值超过**3000万日元**的付款/收款，可能需要提交“付款或收款申报”；非居民取得日本房地产或相关权利，还需提交“取得相关权利申报”。 影响：这份指引提高了 **加密货币+房地产AML** 的合规成本，可能促使交易方改用更合规的法币兑换通道，但对现货加密需求的直接拉动有限，更偏向改变支付路径与流程。