日本收緊加密貨幣及房地產的反洗錢指引，加強客戶審查及就3,000萬日圓的報告要求

日本金融廳及其他監管機構聯同警方於4月28日就加密貨幣與房地產的反洗錢（AML）發出聯合指引。通知警告罪犯可利用房地產洗黑錢，而跨境加密轉賬可瞬間完成，使加密貨幣成為可能的結算渠道。 對交易者及付款對手，指引收緊了日本加密房地產AML框架下的合規要求： - 加密兌法幣交換/居間：可被視為「加密貨幣交易所業務」。公司須依《資金決算法》正規登記，並應舉報可疑的未登記活動。 - 在房地產交易中接收加密貨幣：賣方應避免透過未登記交易所轉換。 - 客戶身份識別（KYC）及可疑交易申報：房地產公司及中介須嚴格審核客戶並申報與客戶資料不符的異常資金流或交易。 - 《外為法》門檻：來自海外、與加密相關的付款/收款超過3,000萬日圓（JPY）可能需提交「付款或收款報告」。非居民如取得日本房地產相關權利，亦須另行提交取得報告。 影響：指引增加了加密房地產AML合規的運營負擔，或會促使對手方轉向受監管的法幣轉換渠道，影響的是付款路徑，而非現貨加密貨幣的需求。