موعد تطبيق «MiCA» يشعل عمليات احتيال انتقال البورصات في الاتحاد الأوروبي عبر منظمين مزيفين

بعد الموعد النهائي لتنظيم MiCA في 1 يوليو، قال منظمو الاتحاد الأوروبي إن المحتالين زادوا مستغلين موجة انتقال الحسابات بين منصات التداول. تم توجيه أكثر من 1700 منصة عملات رقمية غير مرخّصة لإيقاف خدمة مستخدمي الاتحاد الأوروبي، ما أدى إلى فجوة انتقالية بينما انتقل ما يصل إلى 10 ملايين مستخدم إلى مزودين معتمدين من MiCA. قام المحتالون بنسخ إشعارات الانتقال الحقيقية وتقليد هيئات تنظيمية، ثم وجّهوا الضحايا إلى مواقع يسيطر عليها المهاجم وطلبوا تحويل الأموال عبر الرسائل الخاصة. حذّرت هيئة AMF في فرنسا من عمليات احتيال تحاكي موظفي AMF، بما في ذلك طلب رسوم “إدارية” مسبقة من أجل “استعادة” الأموال المسروقة. وذكرت ESMA أن المجرمين يسيئون استخدام اسمها وهويتها وشعاراتها، وغالباً ما يستخدمون وثائق مزوّرة، لادعاء أن أصول المستخدمين في خطر. ركزت هيئة AFM في هولندا وFMA في النمسا على مخاطر العملية: إذ إن مستخدمي التجزئة عند تبديل المزودات يكونون عرضة للخطر خلال فترة الانتقال. وحثّ المنظمون المتداولين على التحقق من الكيان القانوني الدقيق في سجل CASP المعتمد لدى ESMA قبل إجراء أي تحويل، واعتبار الرسائل غير المطلوبة التي تطلب تحويلات على أنها مشبوهة. في المملكة المتحدة، أفادت FCA بوقوع 4465 حالة من انتحال هوية FCA المزيفة في النصف الأول من 2025، مع 480 ضحية تم خداعها لدفع الأموال، بما في ذلك مخططات تستخدم مشاركة الشاشة لإنشاء حسابات احتيالية. كما حذرت ESMA من أن المزودين غير الموجودين في سجلها يجب أن يوقفوا استقبال عملاء الاتحاد الأوروبي الجدد، ولا يمكنهم التعامل إلا مع إجراءات مرتبطة ببيع الأصول أو نقلها أو إعادة تخصيصها أو إغلاق المراكز. بالنسبة للمتداولين، فإن مرحلة انتقال MiCA ترفع في المقام الأول مخاطر التشغيل والسيولة (تعطّل الإيداع/السحب وضغط البيع الناجم عن الخوف) أكثر من كونها تغيّر الأساسيات الخاصة بالعملات الرقمية.