MiCA-Frist treibt Betrug mit Handelsmigration in der EU über gefälschte Regulierer an

Nach dem MiCA-Deadline am 1. Juli sagen EU-Regulierer, dass Betrüger stark zugenommen haben, indem sie die Welle der Exchange-Migration ausnutzten. Mehr als 1.700 unlizenzierte Krypto-Plattformen wurden angewiesen, EU-Nutzer nicht länger zu bedienen, wodurch eine Migrationslücke entstand, während bis zu 10 Millionen Nutzer zu MiCA-autorisierten Anbietern wechselten. Täter kopierten echte Migrationshinweise, imitierten Regulierungsbehörden, leiteten Opfer dann auf von Angreifern kontrollierte Websites weiter und baten über private Nachrichten um Geldtransfers. Die französische AMF warnte vor Betrügereien, die AMF-Mitarbeiter nachahmen, darunter Anfragen nach Vorauszahlungen von „administrativen Gebühren“, um gestohlene Gelder „zurückzuholen“. ESMA erklärte, Kriminelle missbrauchten Name, Identität und Logos der Behörde – oft mit gefälschten Dokumenten –, um zu behaupten, Nutzervermögen sei gefährdet. Die niederländische AFM und die österreichische FMA fokussierten das Prozessrisiko: Retail-User, die den Anbieter wechseln, sind während der Übergangsphase besonders verwundbar. Die Regulierer forderten Trader auf, vor einer Übertragung die genaue juristische Einheit im von ESMA autorisierten CASP-Register zu prüfen und unaufgeforderte Nachrichten, die Transfere anfordern, als verdächtig zu behandeln. Im Vereinigten Königreich meldete die FCA 4.465 Fälle von gefälschten FCA-„Impersonations“ im ersten Halbjahr 2025; 480 Opfer seien darauf hereingefallen, Geld zu zahlen – darunter auch Sch as, bei denen Bildschirmfreigabe genutzt wurde, um betrügerische Konten zu erstellen. ESMA warnte zudem, dass Anbieter, die nicht im Register stehen, das Onboarding neuer EU-Kunden stoppen müssen und nur Maßnahmen bearbeiten dürfen, die mit dem Verkauf, dem Transfer nach außen (transfer out), der Neuallokation oder dem Schließen von Positionen zusammenhängen. Für Trader erhöht die MiCA-Migrationsphase vor allem das operative und Liquiditätsrisiko (Unterbrechungen bei Ein- und Auszahlungen sowie angstgetriebenen Verkaufsdruck) – nicht die Kryptofundamentals.