La fecha límite de MiCA impulsa estafas de migración bursátil en la UE mediante reguladores falsos
Tras la fecha límite del MiCA el 1 de julio, los reguladores de la UE afirman que los estafadores aumentaron al aprovechar la ola de migración entre exchanges. Más de 1.700 plataformas cripto no autorizadas recibieron la orden de dejar de atender a usuarios de la UE, creando una brecha de migración mientras hasta 10 millones de usuarios pasaban a proveedores autorizados por MiCA. Los delincuentes copiaron avisos de migración reales e imitaron a los reguladores, luego redirigieron a las víctimas a sitios controlados por el atacante y les pidieron transferencias de fondos mediante mensajes privados.
La AMF de Francia advirtió sobre estafas que imitan a personal de la AMF, incluidas solicitudes de «tasas administrativas» por adelantado para «recuperar» fondos robados. La ESMA indicó que los criminales están aprovechando su nombre, identidad y logotipos, a menudo con documentos falsificados, para afirmar que los activos de los usuarios están en riesgo.
La AFM de Países Bajos y la FMA de Austria se centraron en el riesgo del proceso: los usuarios minoristas que cambian de proveedor son vulnerables durante la transición. Los reguladores instaron a los operadores a verificar la entidad legal exacta en el registro autorizado de CASP de ESMA antes de transferir y a considerar sospechosos los mensajes no solicitados que pidan transferencias de fondos.
En el Reino Unido, la FCA informó de 4.465 casos de suplantación de la FCA en la primera mitad de 2025, con 480 víctimas que fueron engañadas para pagar dinero, incluidas estafas que usaban el uso compartido de pantalla para crear cuentas fraudulentas. La ESMA también advirtió que los proveedores que no estén en su registro deben dejar de incorporar nuevos clientes de la UE y solo pueden gestionar acciones vinculadas con la venta, la transferencia, la reasignación o el cierre de posiciones.
Para los traders, la fase de migración del MiCA principalmente incrementa el riesgo operativo y de liquidez (interrupciones de depósitos y retiradas, y presión vendedora impulsada por el miedo) más que cambiar los fundamentos de las criptomonedas.
Bearish
Las noticias probablemente no afectarán a los fundamentos de las criptomonedas a largo plazo, pero pueden aumentar la fricción del mercado a corto plazo. Al aprovechar la migración impulsada por la fecha límite de MiCA, los estafadores podrían causar más fallos en depósitos y retiradas, retrasos forzados en los cambios de sistema y ventas impulsadas por el miedo entre los usuarios minoristas. Incluso si la mayoría de las víctimas están fuera de objetivo de los estafadores más que liquidar directamente, la ansiedad operativa en torno al alta y las retiradas puede presionar temporalmente los precios y aumentar la volatilidad. Con el tiempo, la aplicación de la normativa y una mejor verificación de entidades deberían reducir el riesgo de estafa, pero la alteración a corto plazo se inclina hacia un mercado bajista.