MiCA- määräajan loppuminen vauhdittaa pörssivaihdon ”muuttoon” liittyviä huijauksia EU:ssa valesääntelijöiden avulla
Kun MiCA:n määräaika päättyi 1. heinäkuuta, EU:n valvojat sanovat, että huijarit yleistyivät hyödyntämällä pörssien välisen migraation aaltoa. Yli 1 700 lisensoimatonta kryptoplatformia kehotettiin lopettamaan EU-käyttäjien palveleminen, mikä synnytti migraatiokuilun, kun jopa 10 miljoonaa käyttäjää siirtyi MiCA:n valtuuttamiin toimijoihin. Rikolliset kopioivat todellisia migraatioilmoituksia ja esiintyivät valvojina, ohjasivat sitten uhrit hyökkääjän hallitsemille sivustoille ja pyysivät varojen siirtoa yksityisviesteissä.
Ranskan AMF varoitti huijauksista, jotka jäljittelevät AMF:n henkilöstöä, mukaan lukien pyyntöjä maksaa etukäteen “hallinnollisia maksuja” varastettujen varojen “palauttamiseksi”. ESMA:n mukaan rikolliset käyttävät väärin sen nimeä, identiteettiä ja logoja, usein väärennettyjen asiakirjojen avulla, väittääkseen, että käyttäjien varat ovat vaarassa.
Alankomaiden AFM ja Itävallan FMA keskittyivät prosessiriskiin: vähittäiskaupan käyttäjät ovat haavoittuvia siirtymävaiheessa, kun he vaihtavat palveluntarjoajaa. Valvojat kehottivat kaupankävijöitä tarkistamaan ESMA:n valtuutetusta CASP-rekisteristä täsmällisen oikeudellisen tahon ennen varojen siirtämistä ja pitämään epäilyttävinä viestejä, joita ei ole pyydetty ja joissa pyydetään siirtoja.
Iso-Britanniassa FCA raportoi 4 465 tapauksesta, joissa FCA:ta jäljitellään huijauksessa ensimmäisellä puoliskolla 2025, ja 480 uhria oli saatu maksamaan rahaa, mukaan lukien järjestelyt, joissa käytettiin näytönjakoa väärennettyjen tilien luomiseen. ESMA varoitti myös, että niiden palveluntarjoajien, jotka eivät ole sen rekisterissä, tulisi lopettaa uusien EU-asiakkaiden onboardaus ja että ne voivat käsitellä vain myyntiin, siirtoon ulos, uudelleenallokointiin tai positioiden sulkemiseen liittyviä toimia.
Kaupankävijöille MiCA:n migraatiovaihe lisää ensisijaisesti operatiivista ja likviditeettiriskiä (talletus/nosto-keskeytykset sekä pelosta johtuva myyntipaine) eikä muuta krypton perusteita.
Bearish
Uutiset eivät todennäköisesti vaikuta krypton pitkän aikavälin fundamentteihin, mutta ne voivat lisätä markkinahankaluutta lyhyellä aikavälillä. Hyödyntämällä MiCA:n määräaikavetoista migraatiota huijarit voivat aiheuttaa enemmän epäonnistumisia nostoissa ja talletuksissa, pakotettuja vaihtoviiveitä sekä pelkoon perustuvaa myyntiä vähittäiskäyttäjien keskuudessa. Vaikka useimmat uhrit eivät olisikaan huijausten suoria kohteita suoraan selvitystilojen kautta, onboardingin ja nostojen ympärille syntyvä operatiivinen ahdistus voi painaa hintoja tilapäisesti ja lisätä volatiliteettia. Ajan myötä valvonnan tehostaminen ja parempi toimijoiden todentaminen vähentävät huijauksen riskiä, mutta lähiajan häiriö kallistuu bearish-puolelle.