La date limite de MiCA alimente des arnaques de « migration des échanges » dans l’UE via de faux régulateurs

Après la date limite MiCA du 1er juillet, des régulateurs de l’UE indiquent que les escrocs ont fortement augmenté en exploitant la vague de migration entre plateformes. Plus de 1 700 plateformes crypto non autorisées ont reçu l’ordre de cesser de servir les utilisateurs de l’UE, créant un « vide de migration » pendant que jusqu’à 10 millions d’utilisateurs se déplaçaient vers des fournisseurs autorisés par MiCA. Les fraudeurs ont copié de vrais avis de migration, ont usurpé l’identité des régulateurs, puis ont redirigé les victimes vers des sites contrôlés par des attaquants et ont demandé des transferts de fonds via des messages privés. En France, l’AMF a averti des arnaques qui imitent le personnel de l’AMF, notamment des demandes de paiement préalable de « frais administratifs » pour « récupérer » des fonds volés. L’ESMA a indiqué que des criminels utilisent le nom, l’identité et les logos de l’organisme, souvent avec des documents falsifiés, pour affirmer que les actifs des utilisateurs sont en danger. Aux Pays-Bas, la AFM et en Autriche, la FMA, ont mis l’accent sur le risque de processus : les utilisateurs particuliers qui changent de fournisseur sont vulnérables pendant la phase de transition. Les régulateurs ont exhorté les traders à vérifier l’entité juridique exacte dans le registre des CASP autorisés par l’ESMA avant tout transfert, et à considérer les messages non sollicités demandant un transfert comme suspects. Au Royaume-Uni, la FCA a rapporté 4 465 cas d’usurpations d’identité frauduleuses de la FCA au cours du premier semestre 2025, avec 480 victimes ayant été amenées à payer, y compris des schémas utilisant le partage d’écran pour créer des comptes frauduleux. L’ESMA a également averti que les prestataires non inscrits sur son registre doivent arrêter l’onboarding de nouveaux clients de l’UE et ne peuvent traiter que des actions liées à la vente, au transfert sortant (transfer out), à la réallocation ou à la clôture de positions. Pour les traders, la phase de migration liée à MiCA accroît surtout les risques opérationnels et de liquidité (interruptions de dépôts/retraits et pression vendeuse alimentée par la peur), plutôt que de modifier les fondamentaux des cryptos.