Batas waktu MiCA memicu penipuan migrasi pertukaran di UE lewat regulator palsu

Setelah tenggat MiCA pada 1 Juli, regulator UE mengatakan para penipu meningkat dengan memanfaatkan gelombang pertukaran-migrasi. Lebih dari 1.700 platform kripto tanpa izin diperintahkan untuk menghentikan layanan kepada pengguna di UE, menciptakan celah migrasi saat hingga 10 juta pengguna pindah ke penyedia yang diotorisasi MiCA. Pelaku memalsukan pemberitahuan migrasi yang asli dan meniru regulator, lalu mengarahkan korban ke situs yang dikendalikan penyerang serta meminta transfer dana melalui pesan pribadi. AMF Prancis memperingatkan penipuan yang meniru staf AMF, termasuk permintaan uang muka “biaya administratif” untuk “memulihkan” dana yang dicuri. ESMA mengatakan kriminal menyalahgunakan nama, identitas, dan logo mereka, sering kali dengan dokumen palsu, untuk mengklaim aset pengguna sedang berisiko. AFM Belanda dan FMA Austria menyoroti risiko proses: pengguna ritel yang pindah penyedia rentan selama masa transisi. Regulator mendesak trader untuk memverifikasi entitas hukum yang tepat di register CASP yang diotorisasi ESMA sebelum melakukan transfer, serta menganggap pesan yang tidak diminta dan meminta transfer sebagai hal yang mencurigakan. Di Inggris, FCA melaporkan 4.465 kasus peniruan palsu FCA pada paruh pertama 2025, dengan 480 korban tertipu untuk membayar uang, termasuk skema yang memakai screen-sharing untuk membuat akun palsu. ESMA juga memperingatkan bahwa penyedia yang tidak terdaftar harus menghentikan onboarding klien UE baru dan hanya boleh menangani tindakan yang terkait dengan menjual, memindahkan keluar, mengalokasikan ulang, atau menutup posisi. Bagi trader, fase migrasi menjelang deadline MiCA terutama meningkatkan risiko operasional dan likuiditas (gangguan deposit/penarikan dan tekanan jual karena kepanikan) ketimbang mengubah fundamental kripto.