La scadenza MiCA alimenta le truffe di migrazione degli scambi nell’UE tramite finti regolatori

Dopo la scadenza del MiCA del 1° luglio, le autorità UE affermano che i truffatori sono aumentati sfruttando l’ondata di migrazione tra exchange. Oltre 1.700 piattaforme cripto non autorizzate sono state invitate a smettere di servire utenti dell’UE, creando un vuoto di migrazione mentre fino a 10 milioni di utenti si spostavano verso provider autorizzati dal MiCA. I fraudolenti hanno copiato avvisi di migrazione reali e impersonato i regolatori, poi hanno reindirizzato le vittime verso siti controllati dall’attaccante e chiesto trasferimenti di fondi tramite messaggi privati. L’AMF francese ha messo in guardia da truffe che imitano il personale dell’AMF, incluse richieste di «commissioni amministrative» anticipate per «recuperare» fondi rubati. ESMA ha dichiarato che i criminali stanno abusando del suo nome, identità e loghi, spesso con documenti falsificati, per sostenere che i beni degli utenti siano a rischio. Nei Paesi Bassi, l’AFM, e in Austria, la FMA, si sono concentrate sul rischio legato al processo: gli utenti retail che cambiano provider sono vulnerabili durante la transizione. I regolatori hanno esortato i trader a verificare l’esatta entità legale nel registro autorizzato CASP di ESMA prima di trasferire e a considerare sospetti i messaggi non richiesti che chiedono trasferimenti. Nel Regno Unito, la FCA ha segnalato 4.465 casi di impersonificazione della FCA nel primo semestre del 2025, con 480 vittime indotte a pagare, incluse truffe che usavano la condivisione dello schermo per creare account fraudolenti. ESMA ha inoltre avvertito che i provider non presenti nel suo registro dovrebbero interrompere l’onboarding di nuovi clienti UE e possono gestire solo azioni collegate alla vendita, al trasferimento, alla riallocazione o alla chiusura delle posizioni. Per i trader, la fase di migrazione del MiCA aumenta soprattutto i rischi operativi e di liquidità (interruzioni di depositi/prelievi e pressione di vendita guidata dalla paura), più che modificare i fondamentali delle crypto.