MiCA 데드라인이 가짜 규제기관을 통해 EU의 거래(거래소) 마이그레이션 사기를 부추긴다

7월 1일 MiCA 데드라인 이후 EU 규제당국은 사기꾼들이 거래소-마이그레이션(이전) 흐름을 악용해 급증했다고 말합니다. 1,700곳이 넘는 무허가 가상자산 플랫폼이 EU 사용자 대상 서비스를 중단하라는 지시를 받았고, 그 결과 최대 1,000만 명의 사용자가 MiCA 인가 제공업체로 이동하는 과정에서 ‘마이그레이션 공백’이 생겼습니다. 범죄자들은 실제 마이그레이션 공지문을 복제하고 규제당국을 사칭한 뒤, 피해자를 공격자가 통제하는 사이트로 유도해 개인 메시지로 자금 이체를 요구했습니다. 프랑스 AMF는 AMF 직원을 흉내 내는 사기(예: 도난당한 자금을 ‘회수’한다며 선지급 ‘행정 수수료’를 요구)를 경고했습니다. ESMA는 범죄자들이 기관의 이름, 신원, 로고를 무단 사용하며(대개 위조 문서를 동반) 사용자 자산이 위험하다고 주장한다고 밝혔습니다. 네덜란드 AFM과 오스트리아 FMA는 프로세스 리스크에 초점을 맞췄습니다. 소매(리테일) 사용자가 제공업체를 바꾸는 과정에서는 전환 기간 동안 취약해질 수 있다는 것입니다. 규제당국은 트레이더에게 전송 전에 ESMA의 승인 CASP 등록부에서 정확한 법적 실체를 확인하고, 송금을 요구하는 원치 않는 메시지를 의심하라고 촉구했습니다. 영국에서는 FCA가 2025년 상반기에 ‘FCA 사칭’에 해당하는 4,465건을 보고했으며, 그중 480명의 피해자가 돈을 내도록 속았다고 전했습니다. 화면 공유로 사기 계정을 만드는 방식 등도 포함됐습니다. ESMA는 또한 등록부에 없는 제공업체는 신규 EU 고객 온보딩을 중단해야 하며, 판매·이전(transfer out)·재배분·포지션 청산과 관련된 조치만 처리할 수 있다고 경고했습니다. 트레이더 입장에서는 MiCA 마이그레이션 국면이 암호화폐의 기본 펀더멘털을 바꾸기보다는, 주로 운영 및 유동성 리스크(입·출금 중단, 공포에 따른 매도 압력)를 키운다는 점이 핵심입니다.