Tenggat masa MiCA mencetuskan penipuan “migrasi pertukaran” di EU melalui pengawal selia palsu

Selepas tarikh akhir MiCA pada 1 Julai, pengawal selia EU berkata penipu meningkat dengan mengeksploitasi gelombang pertukaran-migrasi. Lebih 1,700 platform kripto tanpa lesen diarahkan berhenti melayani pengguna EU, sekali gus mewujudkan jurang migrasi apabila sehingga 10 juta pengguna berpindah ke penyedia yang diiktiraf MiCA. Penjenayah meniru notis migrasi sebenar dan menyamar sebagai pengawal selia, kemudian menghalakan mangsa ke laman yang dikawal penyerang serta meminta pemindahan dana melalui mesej peribadi. AMF Perancis memberi amaran tentang penipuan yang meniru kakitangan AMF, termasuk permintaan bayaran pendahuluan “fi pentadbiran” untuk “memulihkan” dana yang dicuri. ESMA berkata penjenayah menyalahgunakan nama, identiti dan logo mereka, sering kali dengan dokumen palsu, untuk mendakwa aset pengguna berada dalam risiko. AFM Belanda dan FMA Austria menumpukan kepada risiko proses: pengguna runcit yang bertukar penyedia terdedah semasa peralihan. Pengawal selia menggesa pedagang untuk menyemak entiti undang-undang yang tepat dalam daftar CASP yang dibenarkan ESMA sebelum memindahkan dana, dan menganggap mesej yang tidak diminta dan meminta pemindahan sebagai mencurigakan. Di UK, FCA melaporkan 4,465 kes peniruan palsu FCA pada separuh pertama 2025, dengan 480 mangsa tertipu untuk membayar wang, termasuk skim yang menggunakan perkongsian skrin untuk mencipta akaun palsu. ESMA juga memberi amaran bahawa penyedia yang tidak berada dalam daftar perlu berhenti menerima pelanggan EU baharu dan hanya boleh mengendalikan tindakan yang berkaitan dengan menjual, memindahkan keluar, memperuntukkan semula, atau menutup posisi. Bagi pedagang, fasa migrasi tarikh akhir MiCA terutamanya meningkatkan risiko operasi dan kecairan (gangguan deposit/penarikan dan tekanan jual yang dipacu ketakutan) dan bukannya mengubah asas kripto.