MiCA-deadline jaagt handelsmigratie-oplichting in de EU aan via nep-regulators
Na de MiCA-deadline op 1 juli zeggen EU-toezichthouders dat oplichters zijn toegenomen door de exchange-migratiegolf te misbruiken. Meer dan 1.700 niet-geregistreerde crypto-platforms kregen de opdracht om geen EU-gebruikers meer te bedienen, waardoor er een migratiegat ontstond terwijl tot 10 miljoen gebruikers overstapten naar MiCA-geautoriseerde aanbieders. Frauduleuzen kopieerden echte migratieberichten en deden zich voor als toezichthouders, stuurden slachtoffers vervolgens door naar door de aanvaller gecontroleerde sites en vroegen om geldtransfers via privéberichten.
De Franse AMF waarschuwde voor scams die AMF-medewerkers nabootsen, inclusief verzoeken om vooraf “administratieve kosten” te betalen om gestolen geld “terug te halen”. ESMA zei dat criminelen haar naam, identiteit en logo’s misbruiken, vaak met vervalste documenten, om te beweren dat gebruikersactiva in gevaar zijn.
De Nederlandse AFM en Oostenrijkse FMA legden de nadruk op procesrisico: particuliere gebruikers zijn kwetsbaar wanneer ze tijdens de transitie van aanbieder wisselen. Toezichthouders riepen traders op om vóór het overboeken het exacte juridische entiteit te verifiëren in ESMA’s geautoriseerde CASP-register en om berichten die niet zijn gevraagd en om transfers vragen als verdacht te behandelen.
In het VK meldde de FCA 4.465 gevallen van nep-FCA-impersonaties in de eerste helft van 2025, met 480 slachtoffers die ertoe werden gebracht geld te betalen, waaronder scams met schermdeling om frauduleuze accounts aan te maken. ESMA waarschuwde ook dat aanbieders die niet in haar register staan moeten stoppen met het onboarden van nieuwe EU-klanten en alleen acties mogen uitvoeren die verband houden met het verkopen, overdragen, heralloceren of sluiten van posities.
Voor traders verhoogt de MiCA-migratiefase vooral operationeel en liquiditeitsrisico (onderbrekingen bij storten/opnemen en angstgedreven verkoopdruk), in plaats van de fundamentele aspecten van crypto te veranderen.
Bearish
Het nieuws is onwaarschijnlijk van invloed op de langetermijnfundamentals van crypto, maar het kan de markt op korte termijn meer wrijving geven. Door misbruik te maken van de MiCA-migratie die door deadlines wordt aangestuurd, kunnen oplichters zorgen voor meer mislukte opnames/stortingen, gedwongen vertragingen bij overstappen en verkoop uit angst bij retailgebruikers. Zelfs als de meeste slachtoffers buiten de directe doelwitten van de scams vallen in plaats van direct te worden geliquideerd, kan de operationele onrust rond onboarding en opnames de prijzen tijdelijk onder druk zetten en de volatiliteit verhogen. Na verloop van tijd zouden handhaving en betere verificatie van entiteiten het scamrisico moeten verlagen, maar de verstoring op korte termijn neigt naar een bearish tape.