Termin MiCA napędza oszustwa związane z migracją handlu na giełdach w UE za pośrednictwem fałszywych regulatorów

Po unijnym terminie MiCA 1 lipca regulatorzy UE twierdzą, że oszuści wzrosli w liczbie, wykorzystując falę migracji między giełdami. Ponad 1700 nieautoryzowanych platform kryptowalutowych otrzymało polecenie, aby przestać obsługiwać użytkowników z UE, co spowodowało lukę migracyjną, gdy nawet 10 mln użytkowników przenosiło się do dostawców autoryzowanych przez MiCA. Przestępcy kopiowali prawdziwe komunikaty migracyjne i podszywali się pod regulatorów, a następnie przekierowywali ofiary na strony kontrolowane przez atakującego i prosili o transfery środków za pośrednictwem wiadomości prywatnych. Francuski regulator AMF ostrzegł przed oszustwami udającymi pracowników AMF, w tym prośbami o z góry opłacenie „opłat administracyjnych”, aby „odzyskać” skradzione środki. ESMA wskazała, że przestępcy nadużywają jej nazwy, tożsamości i logo, często posługując się podrobionymi dokumentami, aby twierdzić, że aktywa użytkowników są zagrożone. Holenderski AFM i austriacki FMA skupiły się na ryzyku procesu: użytkownicy detaliczni podczas zmiany dostawcy są podatni w okresie przejściowym. Regulatorzy wezwali traderów, aby przed transferem sprawdzali dokładny podmiot prawny w autoryzowanym rejestrze CASP ESMA oraz aby traktowali niezamówione wiadomości proszące o transfery jako podejrzane. W Wielkiej Brytanii FCA podała 4 465 przypadków fałszywych podszyć FCA w pierwszym półroczu 2025 r., a 480 ofiar zostało oszukanych, by zapłaciły pieniądze, w tym schematy wykorzystujące udostępnianie ekranu do tworzenia fałszywych kont. ESMA ostrzegła też, że dostawcy nienotowani w jej rejestrze powinni przestać pozyskiwać nowych klientów z UE i mogą obsługiwać wyłącznie działania związane ze sprzedażą, przekazaniem (transferem) środków, ponowną alokacją lub zamykaniem pozycji. Dla traderów faza migracji MiCA zwiększa głównie ryzyko operacyjne i płynności (przerwy w wpłatach/wypłatach oraz sprzedaż napędzaną strachem), a nie zmienia podstawy kryptowalut.