O prazo do MiCA impulsiona golpes de “migração” de negociações na UE por meio de reguladores falsos
Após o prazo do MiCA em 1º de julho, reguladores da UE dizem que golpistas aumentaram ao se aproveitar da onda de migração entre exchanges. Mais de 1.700 plataformas cripto não licenciadas foram orientadas a parar de atender usuários da UE, criando uma lacuna de migração enquanto até 10 milhões de usuários migravam para provedores autorizados pelo MiCA. Os fraudadores copiaram avisos reais de migração e imitaram reguladores; depois, redirecionaram as vítimas para sites controlados pelo atacante e pediram transferências de fundos por meio de mensagens privadas.
A AMF da França alertou para golpes que imitam funcionários da AMF, incluindo pedidos de “taxas administrativas” antecipadas para “recuperar” fundos roubados. A ESMA afirmou que criminosos estão usando indevidamente seu nome, identidade e logotipos, muitas vezes com documentos falsificados, para alegar que os ativos dos usuários estão em risco.
A AFM dos Países Baixos e a FMA da Áustria se concentraram no risco do processo: usuários de varejo ao trocar de provedor ficam vulneráveis durante a transição. Os reguladores recomendaram que os traders verifiquem a entidade legal exata no registro autorizado de CASP da ESMA antes de transferir e considerem mensagens não solicitadas pedindo transferências como suspeitas.
No Reino Unido, a FCA informou 4.465 casos de falsas impersonações da FCA no primeiro semestre de 2025, com 480 vítimas enganadas a pagar dinheiro, incluindo golpes usando compartilhamento de tela para criar contas fraudulentas. A ESMA também alertou que provedores que não estejam no registro devem parar de integrar novos clientes da UE e só podem lidar com ações ligadas à venda, transferência para fora, realocação ou fechamento de posições.
Para traders, a fase de migração do MiCA aumenta principalmente os riscos operacionais e de liquidez (interrupções de depósitos/saques e pressão de venda movida pelo medo) em vez de alterar os fundamentos das criptos.
Bearish
As notícias provavelmente não afetarão os fundamentos de longo prazo das criptos, mas podem aumentar o atrito do mercado no curto prazo. Ao explorar a migração orientada pelo prazo do MiCA, golpistas podem causar mais falhas em saques e depósitos, atrasos forçados nas trocas e vendas motivadas pelo medo entre usuários de varejo. Mesmo que a maioria das vítimas esteja fora do alvo dos golpes, em vez de liquidar diretamente, a ansiedade operacional em torno do onboarding e dos saques pode pressionar temporariamente os preços e elevar a volatilidade. Com o tempo, a aplicação das regras e a verificação melhorada das entidades devem reduzir o risco de golpes, mas a interrupção de curto prazo pende para uma tendência baixista.