Termenul limită MiCA alimentează escrocherii de migrare a schimburilor în UE prin intermediul unor regulatori falși
După termenul limită MiCA din 1 iulie, autoritățile UE spun că escrocii au crescut în număr folosind valul de migrare între exchange-uri. Peste 1.700 de platforme cripto neautorizate au primit ordin să înceteze să mai deservească utilizatorii din UE, creând un „gol” de migrare în timp ce până la 10 milioane de utilizatori au trecut la furnizori autorizați de MiCA. Infractorii au copiat anunțuri reale de migrare și s-au dat drept regulatori, apoi i-au redirecționat pe victime către site-uri controlate de atacator și au cerut transferuri de fonduri prin mesaje private.
AMF din Franța a avertizat despre escrocherii care mimează personalul AMF, inclusiv solicitări de taxe „administrative” plătite în avans pentru a „recupera” fondurile furate. ESMA a declarat că infractorii abuzează de numele, identitatea și logo-urile sale, adesea cu documente falsificate, pentru a susține că activele utilizatorilor sunt în pericol.
AFM din Țările de Jos și FMA din Austria s-au concentrat pe riscul de proces: utilizatorii retail care își schimbă furnizorul sunt vulnerabili în perioada de tranziție. Autoritățile au îndemnat traderii să verifice entitatea juridică exactă din registrul autorizat CASP al ESMA înainte de transfer și să trateze mesajele nesolicitate care cer transferuri ca fiind suspecte.
În Regatul Unit, FCA a raportat 4.465 de cazuri de impersonare falsă a FCA în prima jumătate a anului 2025, iar 480 de victime au fost păcălite să plătească bani, inclusiv scheme care foloseau partajarea ecranului pentru a crea conturi frauduloase. ESMA a avertizat, de asemenea, că furnizorii care nu se află în registrul său ar trebui să oprească integrarea de noi clienți din UE și pot gestiona doar acțiuni legate de vânzare, transfer out, realocare sau închiderea pozițiilor.
Pentru traderi, faza de migrare MiCA crește mai ales riscurile operaționale și de lichiditate (întreruperi la depuneri/retrageri și presiune de vânzare indusă de frică), nu schimbă fundamental elementele cripto.
Bearish
Știrile este puțin probabil să afecteze fundamentalurile pe termen lung ale criptomonedelor, dar pot crește frecarea pe termen scurt a pieței. Profitând de migrarea determinată de termenele-limită MiCA, escrocii pot provoca mai multe eșecuri la retrageri/depuneri, întârzieri forțate la schimbări și vânzări alimentate de frică în rândul utilizatorilor retail. Chiar dacă majoritatea victimelor nu sunt ținte directe ale schemelor, ci mai degrabă nu sunt lichidate direct, anxietatea operațională legată de onboarding și retrageri poate pune temporar presiune pe prețuri și poate crește volatilitatea. În timp, aplicarea mai fermă a reglementărilor și verificarea mai bună a entităților ar trebui să reducă riscul de fraudă, dar perturbarea din perioada imediat următoare se înclină spre o evoluție bearish.