Срок MiCA разжигает мошенничества с миграцией биржевых операций в ЕС через фальшивых регуляторов
После дедлайна MiCA 1 июля регуляторы ЕС заявили, что мошенники активизировались, используя волну миграции между биржами. Более 1 700 нелицензированных криптоплатформ обязали прекратить обслуживание пользователей из ЕС, образовав миграционный разрыв: пока до 10 млн пользователей переходили к провайдерам, авторизованным MiCA. Мошенники копировали реальные уведомления о миграции и выдавали себя за регуляторов, затем направляли жертв на сайты, контролируемые злоумышленником, и просили переводы средств через личные сообщения.
Французский регулятор AMF предупредил о мошенничествах, имитирующих сотрудников AMF, включая запросы заранее уплатить «административные сборы» для «возврата» похищенных средств. ESMA сообщила, что преступники злоупотребляют ее названием, идентичностью и логотипами, часто с поддельными документами, чтобы утверждать, будто активы пользователей находятся под угрозой.
Нидерландский AFM и австрийский FMA сосредоточились на риске процесса: розничные клиенты, переходящие к другому провайдеру, уязвимы в период перехода. Регуляторы призвали трейдеров проверять точное юридическое лицо в авторизованном реестре CASP ESMA перед переводом и считать подозрительными любые незапрошенные сообщения с просьбой перевести средства.
В Великобритании FCA сообщила о 4 465 случаях поддельных имитаций FCA в первой половине 2025 года; 480 жертв были обманом вынуждены заплатить деньги, включая схемы с использованием демонстрации экрана для создания мошеннических аккаунтов. ESMA также предупредила, что провайдеры, не находящиеся в ее реестре, должны прекратить привлечение новых клиентов из ЕС и могут выполнять только действия, связанные с продажей, выводом, перераспределением или закрытием позиций.
Для трейдеров миграционная фаза MiCA в основном увеличивает операционные и ликвидностные риски (сбои при депозите/выводе средств и страх-индуцированное давление на продажу), а не меняет фундаментальные основы криптоактивов.
Bearish
Новости вряд ли повлияют на долгосрочные фундаментальные показатели крипторынка, но могут усилить рыночное трение в краткосрочной перспективе. Используя миграцию, привязанную к дедлайнам MiCA, мошенники могут вызвать более частые сбои при выводе/пополнении средств, принудительные задержки при переходах и продажи, вызванные страхом, среди розничных пользователей. Даже если большинство жертв оказывается не в прямой плоскости мошенничества, а не приводит к непосредственным ликвидациям, операционная тревога вокруг онбординга и выводов средств может временно давить на цены и повышать волатильность. Со временем усиление правоприменения и более тщательная верификация организаций должны снизить риск мошенничества, но ближайшие перебои смещаются в сторону медвежьего тренда.