MiCA:s tidsfrist sporrar bedrägerier med handelsmigrering i EU via falska tillsynsmyndigheter

Efter MiCA-datumet den 1 juli säger EU-regulatorer att bedragare har ökat kraftigt genom att utnyttja vågen av börs-/migration. Mer än 1 700 olicensierade kryptoplattformar har beordrats att sluta betjäna EU-användare, vilket skapat ett migrationsgap när upp till 10 miljoner användare flyttade till MiCA-auktoriserade aktörer. Brottslingar kopierade äkta migrationsmeddelanden och efterliknade regulatorer, ledde sedan offren till attackerade sajter och bad om penningöverföringar via privata meddelanden. Frankrikes AMF varnade för bedrägerier som härmar AMF-personal, inklusive förfrågningar om förskottsbetalning av “administrativa avgifter” för att “återhämta” stulna medel. ESMA uppgav att kriminella missbrukar dess namn, identitet och logotyper, ofta med falska dokument, för att hävda att användarnas tillgångar är i fara. Nederländernas AFM och Österrikes FMA fokuserade på processt risken: detaljhandelskunder som byter leverantör är särskilt sårbara under övergången. Regulatorerna uppmanade handlare att kontrollera den exakta juridiska enheten i ESMA:s register över auktoriserade CASP:er innan de överför, och att betrakta oönskade meddelanden som begär överföringar som misstänkta. I Storbritannien rapporterade FCA 4 465 fall av falska FCA-impersonationer under första halvåret 2025, med 480 offer som lurades att betala pengar, inklusive upplägg där man använde skärmdelning för att skapa bedrägliga konton. ESMA varnade också för att leverantörer som inte finns i registret ska sluta onboarda nya EU-kunder och endast kan hantera åtgärder som hör till att sälja, överföra ut, omallokera eller stänga positioner. För handlare innebär MiCA-migreringsfasen främst ökade operativa och likviditetsrisker (avbrott i insättning/uttag och rädsledrivet säljtryck) snarare än att förändra kryptons grundläggande egenskaper.