เส้นตายของ MiCA จุดประกายแผนหลอกการย้ายการแลกเปลี่ยนในสหภาพยุโรปผ่านหน่วยงานกำกับปลอม

หลังเส้นตาย MiCA วันที่ 1 กรกฎาคม หน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรปกล่าวว่ามิจฉาชีพเพิ่มจำนวนขึ้นโดยใช้ประโยชน์จากกระแสการย้ายการซื้อขายระหว่างแพลตฟอร์ม มากกว่า 1,700 แพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตถูกสั่งให้หยุดให้บริการแก่ผู้ใช้ในสหภาพยุโรป ส่งผลให้เกิด “ช่องว่าง” ในช่วงการย้าย ในขณะที่ผู้ใช้สูงสุดถึง 10 ล้านคนย้ายไปยังผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตภายใต้ MiCA ผู้กระทำผิดได้คัดลอกประกาศการย้ายที่เป็นของจริงและแอบอ้างหน่วยงานกำกับดูแล จากนั้นพาพวกเหยื่อไปยังเว็บไซต์ที่ผู้โจมตีควบคุม และขอให้โอนเงินผ่านข้อความส่วนตัว AMF ของฝรั่งเศสเตือนถึงการหลอกลวงที่เลียนแบบเจ้าหน้าที่ AMF รวมถึงการขอให้จ่าย “ค่าธรรมเนียมด้านบริหาร” ล่วงหน้าเพื่อ “กู้คืน” เงินที่ถูกขโมย ESMA ระบุว่าคนร้ายกำลังนำชื่อ ตัวตน และโลโก้ของ ESMA ไปใช้ในทางที่ผิด โดยมักใช้เอกสารปลอม เพื่ออ้างว่าทรัพย์สินของผู้ใช้มีความเสี่ยง AFM ของเนเธอร์แลนด์และ FMA ของออสเตรียให้ความสำคัญกับความเสี่ยงด้านกระบวนการ: ผู้ใช้รายย่อยที่เปลี่ยนผู้ให้บริการจะเปราะบางในช่วงเปลี่ยนผ่าน หน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้องให้เทรดเดอร์ตรวจสอบนิติบุคคลที่ถูกต้องในทะเบียน CASP ที่ ESMA อนุมัติก่อนโอน และให้ถือว่าข้อความที่ไม่ได้ขอซึ่งขอให้โอนเงินเป็นสัญญาณที่น่าสงสัย ในสหราชอาณาจักร FCA รายงานกรณีการแอบอ้าง FCA จำนวน 4,465 ราย ในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 โดยมีเหยื่อ 480 รายถูกหลอกให้จ่ายเงิน รวมถึงแผนที่ใช้การแชร์หน้าจอเพื่อสร้างบัญชีปลอม ESMA ยังเตือนว่า ผู้ให้บริการที่ไม่ได้อยู่ในทะเบียนของตนควรหยุดการรับลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรป และสามารถดำเนินการได้เฉพาะเรื่องที่เกี่ยวกับการขาย การโอนออก การจัดสรรใหม่ หรือการปิดสถานะ สำหรับเทรดเดอร์ ช่วงการย้ายตาม MiCA ทำให้ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการและสภาพคล่องเพิ่มขึ้นเป็นหลัก (การหยุดชะงักของการฝาก/ถอน และแรงกดดันการขายจากความกลัว) มากกว่าการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานของคริปโต