MiCA son tarihi, sahte düzenleyiciler aracılığıyla AB’de borsa “göç” dolandırıcılıklarını hızlandırıyor

1 Temmuz’daki MiCA son tarihinden sonra AB düzenleyicileri, dolandırıcıların borsa/migration dalgasını silah gibi kullanarak artış kaydettiğini söylüyor. 1.700’ün üzerinde lisanssız kripto platformu, AB kullanıcılarına hizmet vermeyi durdurmaları için uyarıldı; bu da, en fazla 10 milyon kullanıcının MiCA yetkili sağlayıcılara geçtiği sırada bir “migrasyon boşluğu” oluşturdu. Dolandırıcılar gerçek migrasyon bildirimlerini kopyalayıp düzenleyicileri taklit etti; ardından mağdurları saldırganın kontrolündeki sitelere yönlendirdi ve özel mesajlarla para transferi istedi. Fransa’daki AMF, AMF personelini taklit eden dolandırıcılıklara karşı uyardı; çalınan fonların “geri alınması” için önceden “idari ücret” talep edilmesi gibi. ESMA ise suçluların adını, kimliğini ve logolarını kötüye kullandığını; çoğu zaman sahte belgelerle, kullanıcı varlıklarının risk altında olduğunu iddia ettiklerini belirtti. Hollanda’daki AFM ve Avusturya’daki FMA sürece ilişkin riske odaklandı: perakende kullanıcılar sağlayıcı değiştirirken geçiş döneminde savunmasız kalıyor. Düzenleyiciler, transfer yapmadan önce ESMA’nın yetkili CASP kayıt defterinde tam yasal kuruluşu doğrulamalarını ve para transferi isteyen, beklenmedik (talep edilmemiş) mesajları şüpheli saymalarını istedi. Birleşik Krallık’ta FCA, 2025’in ilk yarısında sahte FCA kimlik taklidi vakalarının 4.465 olduğunu bildirdi; 480 mağdur para ödemeye kandırıldı. Ekran paylaşımı kullanılarak sahte hesapların oluşturulduğu dolandırıcılık planları da buna dahil. ESMA ayrıca, kayıtlarında olmayan sağlayıcıların yeni AB müşterisi almaya son vermesi gerektiğini ve yalnızca satış, transfer çıkışı, yeniden tahsis veya pozisyon kapatmaya bağlı eylemleri yürütebileceklerini söyledi. Yatırımcılar için MiCA migrasyon aşaması esas olarak operasyonel ve likidite riskini artırır (yatırma/çekme kesintileri ve korku kaynaklı satış baskısı); kriptonun temel dinamiklerini değiştirmekten ziyade bu riskleri öne çıkarır.