Кінцевий термін MiCA розпалює шахрайство з «міграцією» біржових операцій в ЄС через фальшивих регуляторів

Після дедлайну MiCA 1 липня регулятори ЄС заявили, що шахраї активізувалися, використовуючи хвилю міграції між біржами. Понад 1 700 нелегальних криптоплатформ було зобов’язано припинити обслуговування користувачів у ЄС, що спричинило міграційний розрив, доки до 10 мільйонів користувачів переходили до провайдерів, авторизованих MiCA. Зловмисники копіювали реальні повідомлення про міграцію та видавали себе за регуляторів, а потім спрямовували жертв на сайти, контрольовані нападником, і просили здійснювати переказ коштів через приватні повідомлення. Французький AMF попередив про шахрайства, що імітують персонал AMF, зокрема про запити заздалегідь сплатити «адміністративні збори», щоб «повернути» вкрадені кошти. ESMA повідомила, що злочинці зловживають її назвою, ідентичністю та логотипами, часто використовуючи підроблені документи, щоб стверджувати, ніби активи користувачів перебувають у небезпеці. Нідерландський AFM та австрійський FMA зосередилися на ризику процесу: роздрібні користувачі під час переходу на іншого провайдера вразливі в період трансформації. Регулятори закликали трейдерів перевіряти точну юридичну особу в авторизованому реєстрі CASP від ESMA перед переказом і ставитися з підозрою до небажаних повідомлень із проханням переказати кошти. У Великій Британії FCA повідомила про 4 465 випадків фейкових імперсонізацій FCA у першій половині 2025 року, з яких 480 жертв було обманом змушено заплатити гроші, включно зі схемами, що використовували демонстрацію екрана для створення шахрайських акаунтів. ESMA також застерегла, що провайдери, яких немає в її реєстрі, мають припинити підключення нових клієнтів з ЄС і можуть виконувати лише дії, пов’язані з продажем, переказом назовні, повторним розподілом або закриттям позицій. Для трейдерів міграційна фаза MiCA насамперед підвищує операційні та ліквіднісні ризики (переривання депозитів/виведення та тиск на продаж через страх), а не змінює фундаментальні засади криптовалют.