MiCA کی ڈیڈ لائن جعلی ریگولیٹرز کے ذریعے یورپی یونین میں ایکسچینج میگریشن دھوکہ دہی کو ہوا دیتی ہے

1 جولائی کے MiCA ڈیڈ لائن کے بعد یورپی یونین کے ریگولیٹرز کے مطابق اسکیمرز نے ایکسچینج/مائگریشن کے اس لہر کو ہتھیار بنا کر دھوکہ دہی میں اضافہ کیا۔ 1,700 سے زائد غیر لائسنس یافتہ کرپٹو پلیٹ فارمز کو EU صارفین کی سروس بند کرنے کی ہدایت دی گئی، جس سے مائگریشن میں خلا پیدا ہوا کیونکہ 10 ملین تک صارفین MiCA سے مجاز فراہم کنندگان کی طرف منتقل ہو رہے تھے۔ مجرموں نے حقیقی مائگریشن نوٹسز کی نقل بنائی اور ریگولیٹرز کی شناخت اختیار کی، پھر متاثرین کو حملہ آور کے کنٹرول والے سائٹس پر لے جا کر پرائیویٹ پیغامات کے ذریعے رقوم کی منتقلی کا مطالبہ کیا۔ فرانس کی AMF نے خبردار کیا کہ ایسے دھوکے ہو رہے ہیں جو AMF عملے کی نقل کرتے ہیں، جن میں چوری شدہ رقوم کو “ریکور” کرنے کے لیے پہلے سے “انتظامی فیس” مانگنا بھی شامل ہے۔ ESMA کے مطابق مجرم اس کا نام، شناخت اور لوگوز غلط استعمال کر رہے ہیں، اکثر جعلی دستاویزات کے ساتھ، تاکہ یہ ظاہر کر سکیں کہ صارفین کے اثاثے خطرے میں ہیں۔ نیدرلینڈز کی AFM اور آسٹریا کی FMA نے عمل (process) کے رسک پر توجہ دی: ریٹیل صارفین جو فراہم کنندہ بدلتے ہیں، وہ منتقلی کے دوران زیادہ کمزور ہوتے ہیں۔ ریگولیٹرز نے ٹریڈرز کو کہا کہ منتقلی سے پہلے ESMA کے مجاز CASP رجسٹر میں صحیح قانونی ادارہ (exact legal entity) ضرور چیک کریں، اور ایسے غیر منگوائے گئے پیغامات کو مشکوک سمجھیں جو رقوم کی منتقلی مانگتے ہوں۔ برطانیہ میں FCA نے 2025 کے پہلے نصف میں FCA کی جعلی طور پر شناخت اختیار کرنے کے 4,465 کیسز رپورٹ کیے، جن میں 480 متاثرین کو رقم ادا کرنے پر مجبور کیا گیا، جن میں اسکرین شیئرنگ کے ذریعے دھوکہ دہی والے اکاؤنٹس بنانے والے طریقے بھی شامل تھے۔ ESMA نے یہ بھی خبردار کیا کہ رجسٹر میں نہ ہونے والے فراہم کنندگان نئے EU کلائنٹس کو آن بورڈ کرنا بند کریں اور وہ صرف فروخت، باہر منتقل (transfer out)، ری الوکیٹ (reallocating)، یا پوزیشن بند کرنے سے متعلق کارروائیاں ہی کر سکتے ہیں۔ ٹریڈرز کے لیے MiCA مائگریشن فیز بنیادی طور پر آپریشنل اور لیکوئڈیٹی رسک بڑھاتا ہے (ڈپازٹ/withdrawal میں رکاوٹیں اور خوف سے پیدا ہونے والا sell pressure) نہ کہ کرپٹو کی بنیادی (fundamentals) چیزوں میں تبدیلی۔