Thời hạn MiCA thúc đẩy các trò lừa đảo “di cư” giao dịch tại EU thông qua các cơ quan quản lý giả mạo

Sau hạn chót MiCA vào ngày 1/7, các cơ quan quản lý EU cho biết các đối tượng lừa đảo đã gia tăng bằng cách lợi dụng làn sóng chuyển đổi/migratation giữa các sàn (exchange). Hơn 1.700 nền tảng crypto không được cấp phép đã bị yêu cầu ngừng phục vụ người dùng tại EU, tạo ra “khe hở” trong quá trình di chuyển khi có tới 10 triệu người dùng chuyển sang các nhà cung cấp được MiCA ủy quyền. Kẻ gian sao chép các thông báo di chuyển thật và mạo danh cơ quan quản lý; sau đó chuyển hướng nạn nhân đến các trang do kẻ tấn công kiểm soát và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền qua tin nhắn riêng. Cơ quan AMF của Pháp cảnh báo các vụ lừa đảo giả mạo nhân viên AMF, bao gồm yêu cầu nộp trước “phí hành chính” để “thu hồi” tiền bị đánh cắp. ESMA cho biết tội phạm đang lạm dụng tên, danh tính và logo của mình, thường kèm tài liệu giả mạo, để tuyên bố rằng tài sản của người dùng đang có nguy cơ. Cơ quan AFM của Hà Lan và FMA của Áo tập trung vào rủi ro của quy trình: người dùng bán lẻ khi đổi nhà cung cấp rất dễ bị tổn thương trong giai đoạn chuyển tiếp. Các cơ quan quản lý kêu gọi nhà giao dịch kiểm tra đúng pháp nhân trên sổ đăng ký CASP được ESMA ủy quyền trước khi chuyển tiền và coi các tin nhắn không được yêu cầu, đề nghị chuyển tiền là dấu hiệu đáng ngờ. Tại Vương quốc Anh, FCA báo cáo 4.465 trường hợp mạo danh FCA giả trong nửa đầu năm 2025, với 480 nạn nhân bị lừa để trả tiền, bao gồm các chiêu trò dùng chia sẻ màn hình để tạo tài khoản gian lận. ESMA cũng cảnh báo các nhà cung cấp không có trong sổ đăng ký phải ngừng nhận khách hàng EU mới và chỉ có thể xử lý các hành động liên quan đến việc bán, chuyển ra ngoài, phân bổ lại hoặc đóng vị thế. Đối với nhà giao dịch, giai đoạn di cư/chuyển đổi theo MiCA chủ yếu làm tăng rủi ro vận hành và thanh khoản (gián đoạn nạp/rút và áp lực bán do tâm lý sợ hãi) hơn là thay đổi các yếu tố cơ bản của thị trường crypto.