MiCA 截止期限引發透過假冒監管機構的歐盟交易「遷移」詐騙

MiCA 於7月1日的截止日之後，歐盟監管機構表示，不法分子借助「交易所遷移／換券商」浪潮大肆滲透行騙。超過1,700個未獲許可的加密平台被要求停止向歐盟用戶提供服務，導致在用戶遷移期間出現落差：最多約1,000萬名用戶轉向MiCA已獲授權的供應商。不法分子複製真正的遷移通知、冒充監管機構，再把受害者導向攻擊者控制的網站，並透過私訊要求受害者轉帳。 法國 AMF 警告稱，有詐騙手法會冒充 AMF 人員，包括以「先付行政費」來「追回」被盜資金等要求。ESMA 指出，犯罪分子濫用其名稱、身分及標誌，且常伴隨偽造文件，藉此宣稱用戶資產正面臨風險。 荷蘭 AFM 與奧地利 FMA 著重在「流程風險」：在交接期間，切換供應商的零售用戶特別容易受害。監管機構建議交易者在轉帳前先到 ESMA 的已授權 CASP 名單核實「確切的法律實體」，並將任何要求轉帳的未邀先來訊息視為可疑。 在英國，FCA 報告稱 2025 年上半年共出現 4,465 起假冒 FCA 身分的案件；其中 480 名受害者被騙而匯款，且亦包含利用螢幕共享來建立詐騙帳戶的方案。ESMA 亦提醒，未在其名單上的供應商應停止接收新的歐盟客戶入駐，且只能處理與出售、轉出（transfer out）、重新分配（reallocating）或關閉持倉相關的行為。 對交易者而言，MiCA 截止日前後的遷移階段主要提升的是營運與流動性風險（入金/出金中斷，以及由恐懼引發的賣壓），而非改變加密資產的基本面。